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2026年证券投资风险评估协议

本协议由以下双方于2026年[具体日期]在[具体地点]签订：

甲方（评估机构）：

名称：[评估机构全称]

法定代表人/负责人：[姓名]

地址：[注册地址]

统一社会信用代码：[代码]

乙方（投资者）：

姓名/名称：[投资者姓名或名称]

身份证号/统一社会信用代码：[号码]

地址：[地址]

鉴于甲方是依照国家法律法规设立并有权提供证券投资风险评估服务的专业机构，拥有相应的专业知识、技能和资质；乙方有意委托甲方进行证券投资风险评估。

根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方经友好协商，就证券投资风险评估事宜达成协议如下：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：

“证券投资风险评估”是指甲方依据国家及地方性法律、法规、规章、行业标准和本协议约定，运用专业知识和方法，对乙方的风险承受能力、投资经验、财务状况、投资目标、投资知识以及心理特性等方面进行综合评价，并据此划分乙方风险承受等级的行为。

“风险承受能力”是指乙方在面对证券市场投资风险（包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等）时，其愿意并能够承受损失的程度。

“风险承受等级”是指甲方根据评估结果，为乙方划分的表示其风险承受能力水平的等级，通常分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、激进型等。

“评估报告”是指甲方完成对乙方风险评估后出具的专业报告，包含评估过程、评估方法、评估结果（包括风险承受等级及相应的投资建议范围）等内容。

“法律法规”是指在协议签订及履行过程中适用的所有国家及地方性法律、法规、规章及规范性文件。

第二条协议目的与范围

1.本协议目的在于通过甲方的专业风险评估，帮助乙方全面了解自身的风险承受特征，为乙方后续的证券投资决策提供客观依据；同时，确保甲方遵循专业标准，提供高质量的风险评估服务。

2.本协议项下的主要范围包括：

*乙方向甲方提供准确、完整的个人信息及财务、投资相关资料。

*甲方依据本协议约定和行业标准进行风险评估操作。

*甲方向乙方出具书面的风险评估报告。

*乙方基于评估报告结果，在符合自身风险承受能力的前提下进行投资决策。

*双方就评估相关事宜的权利与义务。

第三条投资者的权利与义务

1.乙方的权利：

*获得甲方提供的标准化的、客观的、公正的风险评估服务。

*了解评估所依据的方法、模型、标准及局限性。

*在评估过程中，对提供的个人信息和资料享有保密权。

*对评估结果持有异议时，有权要求甲方复核或解释。

*获得清晰、易懂的风险评估报告，其中包含具体的风险承受等级和相应的投资建议。

*不强制参与评估，或有权在评估过程中随时退出。

2.乙方的义务：

*如实、准确、完整地提供甲方要求提供的个人信息、财务状况、投资经验、投资目标、投资知识等资料，并对资料的真实性、准确性、完整性负责。

*确保提供的个人信息仅用于本次风险评估目的。

*仔细阅读并理解本协议所有条款，特别是关于评估方法、结果使用限制及免责声明的部分。

*认真阅读并理解甲方出具的风险评估报告，特别是风险承受等级、含义及相关投资建议。

*基于评估报告和自身判断，审慎做出投资决策，并自行承担投资风险。

*在签署协议及提供信息时，确认已获得必要的法律或财务建议（如适用）。

第四条评估机构的权利与义务

1.甲方的权利：

*要求乙方提供必要、真实的评估信息。

*按照本协议约定和既定的评估标准、方法对乙方进行风险评估。

*对评估过程中知悉的乙方信息承担保密义务。

*按照本协议约定向乙方收取合理的评估服务费用。

*对评估结果的准确性基于合理标准进行保证，但免责声明范围内的风险不在此列。

2.甲方的义务：

*依据国家法律法规、监管要求及行业最佳实践，采用公开、透明、标准化的评估方法和模型进行风险评价。

*向乙方充分说明评估所使用的方法、模型、假设及局限性。

*在约定的期限内完成风险评估，并出具清晰、准确、客观的风险评估报告。

*严格保护乙方的个人信息安全与隐私，未经乙方同意不得向任何第三方泄露（法律法规另有规定的除外）。

*对评估结果承担合理的保证责任，但明确声明不保证投资收益或规避所有投资风险。

*维护评估过程的独立性和公正性，避免利益冲突。

第五条评估方法与标准

1.甲方应采用业内普遍认可或监管