基金从业资格考试重点梳理及模拟题含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年基金从业资格考试重点梳理及模拟题含答案

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.关于基金销售适用性的原则，以下说法错误的是？

A.基金销售机构应遵循“将合适的产品销售给合适的投资者”的原则

B.基金销售机构无需评估投资者的风险承受能力

C.基金产品风险等级应与投资者风险承受能力匹配

D.基金销售机构应向投资者充分披露产品信息和风险

2.以下哪项不属于基金管理人内部控制的目标？

A.保障基金资产安全

B.提高基金运作效率

C.防范和化解风险

D.获取更高的基金业绩

3.投资者教育的主要内容包括哪些方面？（多选）

A.基金基础知识

B.投资风险提示

C.基金产品比较

D.投资心理调适

4.QDII基金主要投资于哪些市场？（多选）

A.中国内地市场

B.中国香港市场

C.美国市场

D.新加坡市场

5.基金信息披露的“及时性”原则要求什么？

A.信息披露内容必须完整

B.信息披露不得存在虚假记载

C.重要信息应在法定期限内披露

D.信息披露格式应规范

6.关于ETF基金，以下说法正确的是？

A.ETF基金的交易价格与基金净值完全一致

B.ETF基金的交易方式与股票类似

C.ETF基金的投资门槛较高

D.ETF基金的管理费用通常低于普通基金

7.基金业绩评估中，以下哪个指标最能反映基金的风险调整后收益？

A.投资收益率

B.夏普比率

C.最大回撤

D.信息比率

8.私募基金监管的主要机构有哪些？（多选）

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国人民银行

D.地方金融监督管理局

9.基金合同的主要内容不包括以下哪项？

A.基金运作方式

B.基金管理人及托管人的权利义务

C.基金资产净值的计算方法

D.投资者的个人所得税政策

10.以下哪种行为属于基金从业人员的禁止性行为？

A.向客户推荐与其风险承受能力匹配的产品

B.利用职务之便获取不正当利益

C.向客户提供专业的投资建议

D.参与基金财产的运用

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.基金销售机构开展基金销售业务，应具备哪些条件？（多选）

A.有完善的基金销售业务管理制度

B.有足够的基金销售人员

C.具备基金从业资格

D.有符合要求的营业场所和信息系统

2.基金管理人的内部控制制度应包括哪些内容？（多选）

A.财务控制

B.信息技术控制

C.投资风险控制

D.法律合规控制

3.LOF基金与ETF基金的主要区别有哪些？（多选）

A.交易场所不同

B.投资策略不同

C.持仓流动性不同

D.申购赎回方式不同

4.基金信息披露的“完整性”原则要求什么？（多选）

A.信息披露不得遗漏重要内容

B.信息披露应全面反映基金情况

C.信息披露格式应统一

D.信息披露内容应易于理解

5.私募基金的主要特点有哪些？（多选）

A.投资门槛较高

B.持续营销要求较低

C.信息披露要求相对宽松

D.风险收益特征可能更高

三、判断题（共10题，每题1分）

1.基金托管人可以参与基金的投资决策。（×）

2.基金份额持有人大会由基金管理人召集。（√）

3.QDII基金可以投资于境外市场的股票、债券等金融工具。（√）

4.基金销售机构只需在销售过程中进行适当性匹配，无需承担长期跟踪责任。（×）

5.私募基金的投资者人数上限为200人。（√）

6.ETF基金的交易价格会每日波动。（√）

7.基金合同是基金运作的法律依据。（√）

8.基金从业人员的资格认定由地方金融监督管理局负责。（×）

9.基金信息披露中，非公开信息不得泄露。（√）

10.LOF基金可以在交易所和场外市场同时交易。（√）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述基金销售适用性的基本要求。

-基金销售机构应评估投资者的风险承受能力，了解其投资目标、投资期限、投资经验等；

-基金产品风险等级应与投资者风险承受能力匹配，避免误导销售；

-基金销售过程中应充分披露产品信息和风险，确保投资者知情；

-建立持续跟踪机制，根据投资者情况调整产品推荐。

2.简述基金管理人的内部控制制度的主要内容。

-财务控制：确保基金资产安全和会计核算准确；

-信息技术控制：保障系统安全稳定运行；

-投资风险控制：规范投资行为，防范市场风险；

-法律合规控制：确保基金运作符合法律法规。

3.简述私募基金与公募基金的主要区别。

-投资门槛：私募基金投资门槛高，公募基金门槛低；

-投资人数：私募基金不超过200人，公募基金面向公众；

-信息披露：私募基金披露要求相对宽松，公募基金需严格披露；

-监管方式：私募基金监管较为