个人理财咨询协议2026年责任承担.docxVIP

个人理财咨询协议2026年责任承担

个人理财咨询协议

协议编号：[填写协议编号]

甲方（客户）：

姓名/名称：[填写客户姓名或公司名称]

身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]

联系地址：[填写联系地址]

联系电话：[填写联系电话]

电子邮箱：[填写电子邮箱]

乙方（理财咨询机构）：

名称：[填写理财咨询机构全称]

统一社会信用代码：[填写机构统一社会信用代码]

地址：[填写机构地址]

联系电话：[填写机构联系电话]

电子邮箱：[填写机构电子邮箱]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方向乙方寻求个人理财咨询服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与目的

1.1乙方同意根据甲方提供的财务信息和个人理财需求，运用专业知识为甲方提供个人理财咨询服务。

1.2服务内容包括但不限于：评估甲方的财务状况、分析甲方的风险承受能力、制定个性化的理财规划方案、提供投资产品信息与建议、对甲方投资决策提供辅助建议、根据市场变化和甲方情况变化提供跟踪服务与方案调整建议等。

1.3甲方的目的是借助乙方的专业服务，提高个人财富管理水平，实现个人理财目标。

第二条服务期限

2.1本协议服务期限自[填写起始日期]起至[填写终止日期]止，为期[填写服务期限，例如：一年]。

2.2协议期满前[填写提前通知期限，例如：三个月]，如甲乙双方均未提出异议，本协议自动续期[填写续期时长，例如：一年]，续期次数不限/或限于[填写次数]次。如需续期，双方应另行协商并签订书面协议。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

(1)有权要求乙方按照协议约定提供专业、审慎的理财咨询服务；

(2)有权了解乙方提供的理财咨询服务所依据的基本原则、方法和流程；

(3)有权对乙方提供的理财建议提出疑问，并要求乙方进行合理的解释和说明；

(4)对最终的理财决策和投资行为拥有自主权；

(5)有权要求乙方对其提供的非公开信息予以保密。

3.2甲方的义务：

(1)应向乙方如实、完整、准确地提供其个人基本信息、财务状况（包括但不限于收入、支出、资产、负债等）、投资目标、投资经验、风险偏好等所有与理财咨询相关的必要信息，并保证所提供信息的真实性、合法性和有效性。如甲方提供虚假、不实或误导性信息，导致乙方提供的理财建议不当，甲方应承担相应责任。

(2)应积极配合乙方进行必要的沟通、访谈和资料核实工作；

(3)应按照本协议约定及时足额支付服务费用；

(4)应对其最终的投资决策负责，并承担由此产生的所有投资风险和后果；

(5)应及时告知乙方其个人情况、财务状况或投资目标发生重大变化，且该变化可能影响乙方提供的理财建议的适用性；

(6)应遵守国家有关法律法规及金融监管规定，不得利用乙方提供的理财咨询服务从事非法活动。

第四条乙方的权利与义务

4.1乙方的权利：

(1)有权要求甲方提供真实、完整、准确的个人基本信息、财务状况和投资相关信息；

(2)有权根据甲方提供的信息和理财需求，按照专业标准和执业规范提供理财咨询服务；

(3)有权按照本协议约定收取服务费用；

(4)对在服务过程中知悉的甲方的商业秘密和个人隐私信息，负有保密义务，非经甲方书面同意或法律、法规另有规定，不得向任何第三方泄露。

4.2乙方的义务：

(1)应依据国家有关法律法规、金融监管规定以及公认的理财规划原则和标准，恪守勤勉尽责、专业审慎的职业道德，为甲方提供符合其需求的理财咨询服务；

(2)应在提供服务前，充分了解甲方的个人情况、财务状况和风险承受能力；

(3)应基于甲方的具体情况，提供个性化、合理的理财规划方案和投资建议；

(4)应对提供的理财建议进行必要的解释说明，并告知相关风险；

(5)应对甲方的疑问进行合理、清晰的解答；

(6)应妥善保管甲方的个人信息和提供的咨询服务资料，并对其保密；

(7)应根据甲方的实际情况变化和市场变化，定期或不定期地对理财规划方案进行审视，并提供必要的调整建议；

(8)应确保其从业人员具备相应的执业资质。

第五条服务费用及支付方式

5.1甲方同意按照本协议约定向乙方支付个人理财咨询服务费用。

5.2服务费用标准为：[详细说明费用计算方式，例如：固定月费人民币XXX元/年；按咨询次数收费，每次人民币XXX元；按管理资产规模收费，费率XXX%等]。

5.3支付方式：甲方应于本协议生效之日起[填写天数]日