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2025年互联网金融风控师资格考试试卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.互联网金融风险的主要来源包括哪些？()

A.技术风险

B.法律风险

C.市场风险

D.以上都是

2.在进行互联网金融风险评估时，以下哪项不是常用的风险评估方法？()

A.概率论方法

B.专家打分法

C.模糊综合评价法

D.数据包络分析法

3.以下哪项不是互联网金融风险控制的基本原则？()

A.预防为主原则

B.综合管理原则

C.信息披露原则

D.监管放松原则

4.互联网金融平台在进行用户身份验证时，以下哪种方法最为安全？()

A.用户名密码验证

B.二维码验证

C.手机短信验证

D.电子邮件验证

5.在互联网金融中，以下哪项不属于反洗钱（AML）措施？()

A.客户身份识别

B.交易监控

C.风险评估

D.投资咨询

6.互联网金融平台如何提高资金安全？()

A.加强内部审计

B.使用第三方支付机构

C.增加用户保证金

D.以上都是

7.以下哪项不是互联网金融平台的风险类型？()

A.技术风险

B.法律风险

C.信用风险

D.运营风险

8.互联网金融平台在进行用户风险评估时，以下哪种方法最为常用？()

A.概率论方法

B.专家打分法

C.模糊综合评价法

D.以上都是

9.以下哪项不是互联网金融平台的风险管理策略？()

A.风险预防

B.风险监测

C.风险转移

D.风险规避

二、多选题(共5题)

10.互联网金融平台在进行风险评估时，应考虑以下哪些因素？()

A.用户行为

B.市场环境

C.技术系统

D.法律法规

E.资金状况

11.以下哪些属于互联网金融风险控制的技术手段？()

A.数据加密技术

B.生物识别技术

C.网络安全技术

D.人工智能技术

E.云计算技术

12.互联网金融平台在建立风险管理体系时，应遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.动态调整原则

C.实效性原则

D.合规性原则

E.可持续发展原则

13.互联网金融平台在应对市场风险时，可以采取哪些措施？()

A.增强市场调研能力

B.优化产品设计

C.提高资金流动性

D.加强风险管理培训

E.建立应急预案

14.以下哪些属于互联网金融平台反欺诈的措施？()

A.实名认证制度

B.交易监控体系

C.信用评分模型

D.用户行为分析

E.安全防护技术

三、填空题(共5题)

15.互联网金融风险控制的核心目标是保障金融服务的

16.在互联网金融风险控制中，常用的风险评估方法是

17.互联网金融平台在进行用户身份验证时，必须遵循的法律法规是

18.互联网金融风险控制中，对异常交易行为的识别和分析主要依赖于

19.互联网金融平台在处理用户投诉时，应遵循的原则之一是

四、判断题(共5题)

20.互联网金融风险控制完全依赖于技术手段，无需人工干预。()

A.正确B.错误

21.在互联网金融中，信用风险是唯一需要关注的金融风险。()

A.正确B.错误

22.互联网金融平台在用户注册时，只需进行一次身份验证即可。()

A.正确B.错误

23.反洗钱（AML）的主要目的是为了打击非法资金流动。()

A.正确B.错误

24.互联网金融平台的风险控制体系应当随着市场环境的变化而动态调整。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述互联网金融风险控制的基本流程。

26.什么是信用评分模型？它在互联网金融风控中有什么作用？

27.在互联网金融平台中，如何进行有效的异常交易监测和处理？

28.互联网金融平台如何建立和完善风险预警机制？

29.互联网金融平台在风险管理中，如何平衡风险与收益？

2025年互联网金融风控师资格考试试卷及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】互联网金融风险涉及技术、法律和市场等多个方面，因此正确答案是D，即以上都是。

2.【答案】D

【解析】数据包络分析法（DEA）主要用于效率评价，不是常用的互联网金融风险评估方法，所以正确答案是D。

3.【答案】D

【解析】互联网金融风险控制应遵循预防为主、综合管理和信息披露等原则，监管放松原则并不适用于风险控制