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2021理财规划师考试二三级《基础知识》历年考试真题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.在理财规划中，以下哪项不属于资产配置的策略？()

A.风险分散策略

B.投资组合策略

C.成本控制策略

D.投资期限策略

2.客户张先生希望在退休后每月能够获得稳定的收入，以下哪种金融工具最适合他的需求？()

A.股票

B.债券

C.保险年金

D.普通存款

3.在投资中，以下哪种方法可以降低非系统性风险？()

A.增加投资组合中的资产种类

B.购买保险

C.增加投资组合的杠杆率

D.投资单一市场

4.在评估客户的财务状况时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.收入和支出

B.资产和负债

C.年龄和职业

D.投资经验

5.在制定理财计划时，以下哪项不是理财目标的特征？()

A.明确性

B.可衡量性

C.可达性

D.随机性

6.以下哪种投资策略最适合风险承受能力较低的投资者？()

A.成长型投资策略

B.收入型投资策略

C.平衡型投资策略

D.被动型投资策略

7.在财务规划中，以下哪项不是现金流管理的一部分？()

A.预算编制

B.应急资金管理

C.税务规划

D.遗嘱规划

8.以下哪项不是影响债券价格的因素？()

A.市场利率

B.债券期限

C.债券信用评级

D.投资者心理

9.在理财规划中，以下哪项不是影响退休金规划的因素？()

A.退休年龄

B.生活成本

C.医疗费用

D.政府福利政策

10.在投资组合管理中，以下哪项不是分散风险的方法？()

A.投资不同资产类别

B.投资不同市场

C.投资相同市场中的不同股票

D.投资不同行业的股票

二、多选题(共5题)

11.在理财规划过程中，以下哪些因素会影响客户的投资决策？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的财务目标

C.客户的年龄和职业

D.市场经济状况

E.投资产品的收益预期

12.以下哪些属于理财规划师在制定退休规划时需要考虑的因素？()

A.客户的退休年龄

B.客户的退休地点

C.客户的预期生活费用

D.客户的退休金储蓄情况

E.客户的健康状况

13.以下哪些是评估投资组合风险的方法？()

A.标准差分析

B.β系数分析

C.投资组合比率分析

D.风险价值分析

E.市场相关性分析

14.以下哪些属于家庭财务状况分析的内容？()

A.收入分析

B.支出分析

C.资产分析

D.负债分析

E.投资分析

15.以下哪些是理财规划师在制定财务计划时需要遵循的原则？()

A.客户至上原则

B.全面规划原则

C.分阶段实施原则

D.风险控制原则

E.持续跟踪原则

三、填空题(共5题)

16.理财规划的核心是帮助客户实现其

17.在投资组合中，为了分散风险，通常会选择不同

18.在理财规划中，现金流量表主要反映客户在一定时期内的

19.在制定退休规划时，需要考虑的一个重要因素是客户的

20.在理财规划中，通常将风险分为系统风险和非系统风险，其中系统风险是指那些影响整个市场的风险，而非系统风险是指那些影响特定公司或行业的风险。

四、判断题(共5题)

21.理财规划只针对高净值客户。()

A.正确B.错误

22.所有类型的投资都存在风险。()

A.正确B.错误

23.在制定退休规划时，客户的预期寿命不是需要考虑的因素。()

A.正确B.错误

24.投资组合的收益越高，风险一定越高。()

A.正确B.错误

25.理财规划师在为客户提供理财服务时，应该完全依赖客户的财务信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述理财规划师在制定投资策略时需要考虑的几个关键因素。

27.解释什么是资产负债表，并说明它在理财规划中的作用。

28.如何帮助客户制定合理的退休规划？

29.在家庭财务规划中，如何平衡短期和长期财务目标？

30.理财规划师在为客户进行税务规划时，应该遵循哪些原则？

2021理财规划师考试二三级《基础知识》历年考试真题

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】成本控制策略通常指的是降低投资成本，而不是资产配置的具体策略。

2.【答案】C

【解析】保