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2026年证券公司销售人员选拔考试及面试题目

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

考察方向：证券基础知识、行业动态、销售伦理

1.题干：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，不得为客户提供融资融券服务。以下哪项行为不属于违规操作？

A.以自有资金为客户担保融资

B.协助客户通过第三方平台进行融资

C.提供基于客户资金账户的信用管理服务

D.在合规范围内为客户推荐杠杆类金融产品

答案：C

解析：选项C属于信用管理服务范畴，需符合监管要求；A、B、D均涉及违规融资行为。

2.题干：2025年，某地区证券公司推出“乡村振兴专项理财产品”，主要投向农业龙头企业。该产品符合以下哪项监管要求？

A.必须由省级政府批准发行

B.需满足投资者风险承受能力匹配原则

C.发行额度不得超过公司净资本的30%

D.投资期限必须为1年以下

答案：B

解析：监管要求理财产品需与投资者风险等级匹配，其他选项与合规发行无直接关联。

3.题干：某证券销售人员在客户签约时未充分揭示产品风险，导致客户在市场波动中损失。该行为违反了《证券法》中的哪项规定？

A.禁止利益冲突原则

B.信息披露义务

C.客户适当性管理

D.隐私保护要求

答案：B

解析：未充分揭示风险属于信息披露不到位，是典型违规行为。

4.题干：某地区证券公司计划拓展京津冀业务，以下哪项是其优先考虑的政策依据？

A.《京津冀协同发展规划纲要》中的金融支持条款

B.该区域证券交易量连续三年全国领先

C.公司在周边地区已设立3家营业部

D.该区域人均可支配收入位居全国前列

答案：A

解析：政策依据是区域业务拓展的核心，其他选项为辅助因素。

5.题干：2025年某券商推出“绿色金融债券”推荐计划，主要面向环保行业投资者。该业务模式最符合以下哪项ESG（环境、社会、治理）理念？

A.社会责任（S）

B.环境可持续性（E）

C.治理透明度（G）

D.投资回报最大化

答案：B

解析：绿色金融债券直接关联环境保护，属于ESG中的E。

6.题干：某客户持有某公司股票，询问销售人员是否可推荐“T+0”交易策略。该销售行为可能违反以下哪项规定？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《关于规范证券公司创新业务指导意见》

C.《客户适当性管理办法》

D.《证券从业人员执业行为准则》

答案：B

解析：T+0交易属于创新业务，需严格审批，违规推荐可能涉及监管意见。

7.题干：某证券公司销售人员在推广基金产品时强调“保本保息”，该说法可能违反了以下哪项规定？

A.《证券公司基金销售管理办法》

B.《私募投资基金监督管理暂行办法》

C.《保险法》相关条款

D.《证券从业人员行为守则》

答案：A

解析：基金产品不得承诺保本保息，该说法涉嫌违规。

8.题干：某地区证券公司发现部分营业部存在“代客理财”行为，该行为违反了以下哪项监管要求？

A.《证券公司内部控制指引》

B.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

C.《证券公司销售行为规范》

D.《证券公司合规风控手册》

答案：B

解析：代客理财属于违规行为，需严格禁止。

9.题干：某客户咨询“如何通过港股开户参与内地科技创新企业交易”，该需求最符合以下哪项业务方向？

A.QFII/RQFII业务

B.港股通业务

C.私募基金投资

D.期货衍生品交易

答案：B

解析：港股通是参与内地企业交易的合规途径。

10.题干：某证券公司销售人员在客户开户时要求其签署“自愿承担亏损责任”的补充协议，该行为违反了以下哪项规定？

A.《证券法》信息披露义务

B.《客户适当性管理办法》

C.《证券从业人员行为守则》

D.《证券公司风险管理指引》

答案：A

解析：亏损责任需在合同中明确，不得以补充协议形式规避风险揭示。

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

考察方向：综合分析能力、市场热点、业务实操

1.题干：某证券公司计划推出“元宇宙主题ETF”，以下哪些因素可能影响该产品的市场接受度？

A.投资者对元宇宙概念的认知程度

B.基金管理人的历史业绩

C.ETF的费率设计

D.交易所的交易规则完善度

答案：A、B、C、D

解析：产品市场接受度受多因素影响，需综合评估。

2.题干：某客户在创业板开户后询问如何参与“科创板打新”，以下哪些操作符合监管要求？

A.客户需满足风险测评等级要求

B.证券公司需提供科创板基础知识培训

C.客户需签署风险揭示书

D.投资额度必须达到50万元

答案：A、B、C

解析：科创板打新需满足资格要求，培训与风险揭示是必要环节。

3.题干：某地区证券公司计划在粤港澳大湾区拓展业务，以下