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金融律法考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构违反反洗钱规定，情节严重的，可处（）罚款。

A.20万元以上50万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.10万元以上50万元以下

D.30万元以上50万元以下

2.票据的相对记载事项未记载时，由法律另行规定其效力，汇票未记载付款日期的，视为（）。

A.见票即付

B.定日付款

C.出票后定期付款

D.见票后定期付款

3.下列不属于金融监管目标的是（）。

A.保护金融机构实现更多利润

B.维护金融体系的安全与稳定

C.保护存款人和投资者的利益

D.保证金融机构竞争的有效与公平

4.设立商业银行，应当经（）审查批准。

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.财政部

D.国家发展和改革委员会

5.保险合同成立后，除法律另有规定或者保险合同另有约定外，（）不得解除保险合同。

A.投保人

B.保险人

C.被保险人

D.受益人

6.根据证券法律制度的规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

7.金融债券的发行主体不包括（）。

A.政策性银行

B.商业银行

C.企业集团财务公司

D.上市公司

8.信托关系中，受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以（）承担。

A.受托人固有财产

B.委托人财产

C.信托财产

D.受益人的财产

9.下列关于金融衍生品的说法，错误的是（）。

A.金融衍生品是从基础金融工具派生出来的

B.金融衍生品具有高风险性

C.金融衍生品交易多采用现金交割

D.金融衍生品只能用于套期保值

10.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（）。

A.个人储蓄存款的本金和利息

B.企业存款的本金和利息

C.税款

D.其他债务

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融法律关系的主体包括（）。

A.金融监管机构

B.金融机构

C.企业

D.个人

2.下列属于票据行为的有（）。

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

3.金融监管的原则有（）。

A.依法监管原则

B.公开、公平、公正原则

C.效率原则

D.协调性原则

4.商业银行的业务范围包括（）。

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

5.保险合同的当事人包括（）。

A.保险人

B.投保人

C.被保险人

D.受益人

6.证券法禁止的证券交易行为有（）。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.虚假陈述

D.欺诈客户

7.金融机构的负债业务主要包括（）。

A.存款业务

B.借款业务

C.发行金融债券

D.贷款业务

8.信托的特点包括（）。

A.信托以信任为基础

B.信托财产具有独立性

C.信托具有融通资金的功能

D.受托人对信托财产负无限责任

9.金融衍生品的功能有（）。

A.套期保值

B.价格发现

C.投机获利

D.降低交易成本

10.金融犯罪的构成要件包括（）。

A.犯罪主体

B.犯罪客体

C.犯罪主观方面

D.犯罪客观方面

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融法律是金融法的最主要渊源。（）

2.票据的无因性是指票据行为只要具备法定形式要件，便产生法律效力，即使其基础关系因有缺陷而无效，票据行为的效力仍不受影响。（）

3.金融监管只是对金融机构的监管。（）

4.商业银行可以向关系人发放信用贷款。（）

5.保险合同是射幸合同。（）

6.证券发行和交易不受地域限制。（）

7.金融债券的利息收入免征所得税。（）

8.信托财产不属于受托人所有的财产。（）

9.金融衍生品交易一般不涉及到标的资产的实际转移。（）

10.金融犯罪只能由自然人构成。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融法的调整对象。

2.简述票据追索权行使的条件。

3.简述金融监管的必要性。

4.简述保险利益原则及其意义。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论金融创新与金融监管的关系。

2.分析证券市场内幕交易的危害及防范措施。

3.探讨商业银行破产对金融体系的影响及应对策略。

4.谈谈信托制度在我国金融领域的应用前景。

答案

一、单项选择题

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