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2025年基金从业《法规》模拟考试

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据我国《证券投资基金法》，基金财产的独立性原则要求基金财产不得与（）的财产混同。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金管理人或托管人的工作人员

D.基金份额持有人

2.下列关于基金销售费用的说法，正确的是（）。

A.基金销售机构不得与基金管理人约定由基金托管人代扣代缴销售费用

B.申购费在基金合同生效后不能进行调整

C.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的一定比例

D.投资者认购基金份额时，销售费用必须一次性支付

3.根据中国证监会的相关规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员以及基金从业人员不得从事（）等损害基金份额持有人利益的活动。

A.利用基金财产进行利益输送

B.泄露因职务便利获取的未公开信息

C.从事与其基金管理业务无关的营利性活动

D.以上都是

4.下列关于货币市场基金投资的表述，错误的是（）。

A.货币市场基金的投资对象包括短期国债、央行票据等

B.货币市场基金的波动风险通常低于股票型基金

C.货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券

D.货币市场基金的风险等级通常为R1

5.证券公司开展资产管理业务，其资产管理部门与投资管理部门、风险管理部门之间应当保持（）。

A.独立运作

B.密切沟通

C.适当重叠

D.交叉管理

6.下列关于私募基金募集行为的表述，错误的是（）。

A.私募基金募集机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

B.私募基金募集机构应当制作风险揭示书，由投资者签字确认

C.私募基金募集机构可以承诺投资者最低收益

D.私募基金募集完毕后，应当向基金行业协会备案

7.基金信息披露中，需要披露基金管理人、基金托管人的（）等信息。

A.财务状况

B.股权结构

C.高级管理人员

D.业务许可

8.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其注册资本不得低于（）元人民币。

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

9.基金投资者适当性管理中，“了解你的客户”原则要求基金销售机构（）。

A.评估投资者的风险承受能力

B.向投资者充分披露基金风险

C.确保投资者具备相应的风险识别能力和承受能力

D.以上都是

10.下列关于基金份额赎回的表述，错误的是（）。

A.投资者可以在基金合同约定的时间办理基金份额赎回

B.基金管理人应当建立完善的赎回业务流程

C.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的全部基金份额

D.基金赎回费用由基金管理人承担

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）

1.基金运作中，基金投资顾问的主要职责包括（）。

A.为基金提供投资建议

B.代为执行基金的投资决策

C.协助基金管理人进行投资研究

D.对基金的投资业绩进行评估

2.下列关于基金信息披露的表述，正确的有（）。

A.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时

B.基金定期报告应当包含基金的投资组合报告

C.基金招募说明书应当说明基金的投资目标、投资策略、风险收益特征等

D.基金信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确性、完整性负责

3.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括（）。

A.客户利益优先

B.勤勉尽责

C.公开透明

D.合规经营

4.证券公司为客户办理特定客户资产管理业务，应当（）。

A.对客户的资产进行托管

B.独立运作客户的资产

C.严格遵守有关客户的投资限制

D.定期向客户报告资产净值和投资情况

5.私募基金管理人应当履行（）等职责。

A.管理基金财产

B.维护基金份额持有人的合法权益

C.向基金份额持有人披露基金经营情况和财务状况

D.依法募集基金财产

6.基金托管人在基金运作中享有的权利包括（）。

A.审核基金资产净值

B.监督基金管理人的投资运作

C.处理基金财产

D.提