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2026年金融行业面试题：投资分析师岗位职责解析

一、单选题（共5题，每题2分）

说明：下列每题只有一个最符合题意的选项。

1.投资分析师在撰写研究报告时，以下哪项内容属于“定性分析”的核心要素？

A.公司财务报表的比率分析

B.宏观经济政策对行业的影响预测

C.竞争对手的股价波动对比

D.机器学习模型预测的行业增长率

2.在覆盖A股市场时，投资分析师通常需要重点关注的监管政策变化是？

A.美国FDIC对银行业存款保险的调整

B.中国证监会关于科创板注册制的最新指引

C.欧盟GDPR对科技企业隐私保护的更新

D.日本金融厅对加密货币交易平台的监管要求

3.投资分析师在进行估值时，使用“市盈率（PE）对比法”的主要参考对象是？

A.同行业上市公司的历史估值区间

B.美国市场同类企业的估值溢价

C.未经审计的私募公司财务数据

D.央行公布的行业基准利率

4.在覆盖港股市场时，投资分析师需要特别关注的经济指标是？

A.美国非农就业人数变动

B.中国制造业采购经理指数（PMI）

C.欧元区通胀率变动

D.英镑兑美元汇率波动

5.投资分析师在撰写投资备忘录时，以下哪项内容不属于“风险提示”的范畴？

A.行业政策突然收紧的可能性

B.公司管理层变动导致的业绩不确定性

C.市场情绪过度乐观引发的估值泡沫

D.投资者情绪对短期股价的过度反应（此为无效风险提示）

二、多选题（共5题，每题3分）

说明：下列每题有多个符合题意的选项，请全部选出。

1.投资分析师在覆盖新能源行业时，需要重点研究的行业数据包括？

A.全球锂矿产能及价格趋势

B.中国新能源汽车补贴政策变动

C.美国储能项目审批进度

D.欧洲碳税对光伏发电成本的影响

E.日本氢能源商业化试点进展

2.投资分析师在评估银行股时，需要关注的财务指标有哪些？

A.资产负债率及拨备覆盖率

B.中间业务收入占比

C.不良贷款率及预期损失率

D.股东权益回报率（ROE）

E.市场化薪酬对员工留存的影响

3.在覆盖半导体行业时，投资分析师需要关注的地缘政治风险包括？

A.美国对华为的出口管制政策

B.中国半导体产业链的“卡脖子”技术

C.东南亚国家芯片制造产能扩张计划

D.韩国FSDC的产业补贴政策

E.欧盟对美企芯片投资的反垄断审查

4.投资分析师在撰写行业深度报告时，以下哪些内容属于“竞争格局分析”的核心要素？

A.主要竞争对手的市场份额对比

B.行业进入壁垒及替代品威胁

C.价格战对行业盈利能力的侵蚀

D.政府补贴对头部企业的扶持

E.消费者行为变化对品牌忠诚度的影响

5.投资分析师在覆盖医药行业时，需要关注的政策动态包括？

A.中国医保谈判药品目录调整

B.FDA对创新药的临床试验要求

C.欧盟药品审批流程的变更

D.韩国政府对仿制药的专利保护政策

E.印度仿制药的出口关税调整

三、判断题（共5题，每题2分）

说明：下列每题判断为“对”或“错”。

1.投资分析师在覆盖房地产行业时，可以完全依赖历史房价数据预测未来趋势。（×）

2.投资分析师撰写的研究报告必须包含所有竞争对手的财务数据。（×）

3.投资分析师在评估港股科技股时，可以忽略内地监管政策的影响。（×）

4.投资分析师在进行估值时，市净率（PB）法适用于所有行业。（×）

5.投资分析师在覆盖TMT行业时，可以完全依赖技术指标进行投资决策。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

说明：请简要回答下列问题。

1.投资分析师在覆盖A股医药行业时，需要重点关注的政策风险有哪些？请列举至少三项。

答案要点：

-医保谈判药品目录调整对创新药企业的影响；

-药品集采政策的落地时间表；

-创新药临床试验审批流程的变化。

2.投资分析师在评估银行股时，如何通过财务数据识别潜在风险？请列举至少两项指标。

答案要点：

-关注不良贷款率及预期损失率，识别信用风险；

-分析资产负债结构，警惕过度依赖高杠杆业务。

3.投资分析师在覆盖新能源行业时，如何平衡技术迭代和市场情绪？请简述方法。

答案要点：

-结合技术路线图和行业专利数据，评估技术迭代速度；

-通过投资者情绪指标（如融资规模）与基本面进行对比，避免过度炒作。

五、论述题（共2题，每题10分）

说明：请结合实际案例或行业趋势，深入分析下列问题。

1.论述投资分析师在覆盖港股市场时，如何应对“南向资金”与“北向资金”的策略差异？

答案要点：

-分析南向资金偏重价值股，北向资金偏好成长股的倾向；

-结合两地市场估值差异，识别“错配”机会；

-关注两地政策对资金流动的调节作用（如港股通额度调整）。

2.结合2025年全