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商业合同风险评估及签订指导流程表

一、适用场景与价值定位

本流程表适用于企业对外签订各类商业合同（如采购、销售、服务、合作、委托等）的全流程管理，覆盖从需求提出到合同归档的各环节。通过标准化操作，可帮助业务部门、法务部门、财务部门等多角色协同，有效识别合同风险、规范条款约定、保障企业合法权益，同时提升合同签订效率，降低因条款漏洞或履约问题引发的纠纷。适用于企业日常经营中各类对内对外合同场景，尤其适用于金额较大、履约周期较长或涉及核心利益的合同管理。

二、全流程操作步骤详解

阶段一：合同前期准备与需求确认

目标：明确合作需求，收集基础资料，保证合同签订必要性。

需求对接与立项

业务部门根据合作需求（如采购物资、提供服务、项目合作等），填写《合同需求申请表》，明确合作方基本信息、合作内容、标的物、预计金额、履约周期等核心要素。

需求经部门负责人审批通过后，启动合同准备流程。

合作方基础资料收集

业务部门向合作方获取以下资料：

营业执照（最新年检版本，需加盖公章）；

法定代表人证件号码明及授权委托书（如签约人非法定代表人）；

合作方资质文件（如行业许可证、认证证书等，根据业务类型确定）；

近三年涉诉、仲裁及行政处罚情况（可通过“信用中国”等公开渠道初步核查）。

资料收集后，由法务部门审核其真实性、有效性，确认合作方主体资格是否满足合作要求。

合同草案拟定

业务部门根据合作需求，参考企业《合同示范文本库》或行业惯例，拟定合同初稿，内容应包括：合同主体、标的、数量/质量、价款/报酬、履行期限/地点/方式、违约责任、争议解决方式、保密条款等核心要素。

初稿完成后，同步附《合作需求说明书》《合作方资料清单》等附件，提交法务部门审核。

阶段二：合同风险评估与条款审核

目标：全面识别合同法律风险、商业风险，保证条款合规、权责清晰。

多维度风险评估

主体资格风险：法务部门核查合作方营业执照是否有效、经营范围是否涵盖合作内容、是否存在经营异常或失信记录；授权委托书是否明确授权范围、是否在有效期内。

条款合规性风险：法务部门重点审核合同条款是否符合《民法典》《公司法》等法律法规，是否存在无效条款（如“霸王条款”）、歧义表述；违约责任是否对等、争议解决方式是否明确（如约定仲裁需明确仲裁机构）。

商业风险：业务部门与财务部门协同，评估合作方履约能力（如财务状况、产能、过往履约记录）、市场风险（如价格波动、政策变化）、支付风险（如付款条件是否合理、是否存在逾期风险）。

特殊条款风险：根据合同类型，审核知识产权归属（如技术开发合同）、保密范围及期限（如涉及商业秘密）、不可抗力定义及处理方式等条款。

风险等级判定与应对

法务部门根据风险评估结果，将风险划分为“高、中、低”三级：

高风险：存在主体不适格、核心条款违法、违约责任不对等重大问题，需暂停合作或重新谈判；

中风险：存在部分条款歧义、履约保障不足等问题，需修订条款并补充担保措施；

低风险：条款基本合规，仅需微调表述或补充细节。

针对中高风险，法务部门出具《合同风险评估报告》，明确风险点及修订建议，反馈业务部门与对方协商。

内部多部门联合审核

业务部门：审核合作内容、履约周期、验收标准等业务条款是否与需求一致；

法务部门：审核法律条款合规性、风险点及争议解决方式；

财务部门：审核价款支付方式、税务条款、发票类型、资金安排是否符合财务制度；

风控部门（如设）：从企业整体战略角度评估合作风险，提出管控建议。

各部门审核意见需在《合同审核意见表》中明确签署，无异议后进入下一环节。

阶段三：谈判修订与最终确认

目标：通过协商解决条款争议，达成双方认可的合同文本。

条款谈判与修订

业务部门根据内部审核意见，与合作方就合同条款进行谈判，重点修订风险评估中识别的高风险及中风险条款（如付款条件、违约责任、争议解决方式等）。

谈判过程中，法务部门全程参与，保证修订后的条款合法合规，避免新增风险点。

每次谈判后，形成《谈判纪要》，明确双方已达成一致及未解决的问题，作为后续修订依据。

合同文本最终确认

各方就所有条款达成一致后，形成合同终稿。终稿需由双方加盖公章（或合同专用章）确认，如涉及附件（如技术协议、验收标准），需与主合同具有同等法律效力。

终稿确认后，由法务部门核对文本与谈判结果的一致性，保证无遗漏或修改错误。

阶段四：合同签订与归档管理

目标：规范合同签订流程，保证合同文本安全可追溯。

签字盖章与文本分发

合同签订需由法定代表人或授权代表签字，并加盖企业公章/合同专用章（多页合同需加盖骑缝章）；

签订完成后，原件至少留存2份（企业留存1份，合作方留存1份），如需备案（如采购合同），增加备案份数；

业务部门负责将合同复印件分发给法务、财务、履约跟踪等相关部门，同步录入企业合同管理系统，明确履约责任人及时间节点。

合同归档