风险防控体系题目及答案.docxVIP

风险防控体系题目及答案

一、基础认知类题目

1.题目：风险防控体系的核心定义是什么？其构建的首要目标是什么？

答案：风险防控体系是指组织为识别、评估、应对、监控各类潜在风险而建立的一套包含制度、流程、方法、工具及人员职责的系统性框架。构建的首要目标是“预防风险发生”，同时实现对风险的精准管控，降低风险发生后的损失，保障组织运营的稳定性、合规性及可持续性。

2.题目：按风险来源划分，企业常见的核心风险类型有哪些？请列举至少5类。

答案：常见核心风险类型包括：①战略风险（如市场定位偏差、发展规划不合理）；②运营风险（如流程漏洞、设备故障、人员操作失误）；③财务风险（如资金链断裂、应收账款逾期、汇率波动）；④合规风险（如违反法律法规、行业监管要求）；⑤市场风险（如原材料价格波动、竞争对手冲击、市场需求变化）；⑥声誉风险（如负面舆情、产品质量问题引发的品牌信任危机）。

3.题目：风险防控体系与传统风险管控方式相比，最核心的区别是什么？

答案：最核心的区别在于“系统性”与“前瞻性”。传统风险管控多为“事后补救”，针对单个风险点零散应对；而风险防控体系强调全流程、全要素覆盖，通过制度化、常态化的机制实现“事前预防、事中监控、事后优化”的闭环管理，能主动识别潜在风险并提前布局应对措施。

二、风险识别与评估类题目

1.题目：企业开展风险识别工作时，常用的方法有哪些？请简要说明至少3种方法的适用场景。

答案：常用方法及适用场景：①问卷调查法，适用于大面积收集基层岗位的潜在风险点（如一线操作风险、流程瓶颈）；②访谈法，适用于深入挖掘管理层、核心岗位的隐性风险（如战略规划风险、跨部门协作风险）；③流程图分析法，适用于梳理业务流程各环节，识别流程漏洞、权责不清等运营风险；④案例分析法，适用于借鉴同行业或本企业过往风险事件，识别同类风险隐患。

2.题目：风险评估的核心维度有哪些？如何划分风险等级？

答案：风险评估的核心维度包括“可能性”（风险发生的概率）和“影响程度”（风险发生后对组织的损失大小，如经济损失、声誉损害、合规处罚等）。风险等级通常划分为四级：①高风险（高可能性+高影响程度），需立即采取紧急应对措施；②中高风险（高可能性+中影响程度/中可能性+高影响程度），需优先制定管控方案；③中风险（中可能性+中影响程度/低可能性+高影响程度/高可能性+低影响程度），需定期监控并完善防控措施；④低风险（低可能性+低影响程度），可采取常规管控或风险承受策略。

3.题目：在风险识别过程中，如何避免遗漏关键风险点？

答案：避免遗漏关键风险点的措施：①组建跨部门评估团队，覆盖管理层、业务部门、风控部门、财务部门等，确保从不同视角识别风险；②结合内外部环境，不仅关注内部流程、人员、设备等风险，还需同步分析行业政策、市场环境、竞争对手等外部风险；③建立风险清单动态更新机制，定期复盘过往风险事件、行业案例，补充新增风险点；④借助专业工具或第三方机构，如使用风险识别软件、聘请行业专家提供咨询，提升识别的全面性。

三、风险应对与管控类题目

1.题目：风险应对的核心策略有哪些？请分别说明适用场景。

答案：核心应对策略及适用场景：①规避风险，适用于高风险且无法通过管控降低损失的情况（如放弃不符合合规要求的业务、终止与高风险合作伙伴的合作）；②降低风险，适用于中高、中风险，通过完善制度、优化流程、加强培训等措施减少风险发生概率或影响程度（如针对操作风险开展技能培训、针对财务风险建立资金预警机制）；③转移风险，适用于自身无法有效管控的风险，通过保险、外包、担保等方式将风险转移给第三方（如购买财产保险、将非核心业务外包给专业机构）；④承受风险，适用于低风险，且管控成本高于风险损失的情况（如小额办公用品损耗风险），需明确风险承受上限。

2.题目：企业针对运营风险（如流程漏洞、人员操作失误），应建立哪些核心管控措施？

答案：运营风险核心管控措施：①制度流程管控，完善业务操作手册、岗位职责说明书，明确各环节操作标准和审批权限，避免流程漏洞；②人员管控，开展常态化技能培训和合规教育，建立绩效考核与问责机制，强化员工风险意识；③技术管控，引入自动化设备、流程监控系统，减少人工操作失误（如财务报销自动化审核系统、生产设备故障预警系统）；④监督检查，建立日常巡检、定期审计机制，及时发现并整改操作偏差；⑤应急预案，针对关键运营环节（如供应链中断、设备故障）制定应急方案，降低风险发生后的损失。

3.题目：对于合规风险（如违反法律法规、行业监管要求），企业应如何构建长效防控机制？

答案：合规风险长效防控机制：①建立合规管理体系，明确合规部门职责，制定合规手册，规范员工行为准则；②加强合规培训，针对不同岗位开展专项合规教育（如财务岗位的税务合规培训、销售岗位的广告合