2025年银行业专业人员职业资格考试(初级)法律法规与综合能力全真模拟试.docxVIP

2025年银行业专业人员职业资格考试(初级)法律法规与综合能力全真模拟试

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有金融或者经济专业背景

C.具有法律、行政法规规定的其他条件

D.以上都是

2.商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得支付利息以上报酬吸收存款

B.不得使用不正当手段吸收存款

C.不得违反规定提高利率吸收存款

D.以上都是

3.银行业金融机构发生信用危机时，应当采取哪些措施？()

A.依法申请破产

B.采取必要措施维护存款人和其他客户的合法权益

C.依法向银行业监督管理机构报告

D.以上都是

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查应当如何进行？()

A.按照规定的时间和程序进行

B.必须提前通知银行业金融机构

C.可以随时进行，无需提前通知

D.必须在银行业金融机构营业时间进行

5.商业银行在贷款业务中，应当如何防范信用风险？()

A.严格审查借款人的信用状况

B.采取合理的担保措施

C.建立健全贷款风险管理体系

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.监督检查

B.行政处罚

C.依法采取的其他措施

D.以上都是

7.商业银行在办理个人储蓄存款时，应当如何保护存款人的隐私？()

A.不得向任何单位和个人提供存款人的账户信息

B.不得泄露存款人的存款情况

C.不得出售或者非法提供存款人的账户信息

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管目标是什么？()

A.促进银行业金融机构稳健经营

B.保护存款人和其他客户的合法权益

C.维护金融市场的稳定

D.以上都是

9.商业银行在开展业务时，应当如何遵守反洗钱规定？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和验证

C.对可疑交易进行报告

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的行政处罚包括哪些？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取哪些措施？()

A.监督检查

B.行政处罚

C.指导银行业金融机构制定业务规则

D.限制银行业金融机构的业务范围

E.撤销银行业金融机构的许可证

12.商业银行在办理贷款业务时，应当对哪些方面进行审查？()

A.借款人的信用状况

B.借款人的还款能力

C.借款人的担保情况

D.贷款用途的合法性

E.贷款项目的盈利前景

13.以下哪些行为属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.未能履行合同义务

D.因内部流程问题导致的损失

E.因外部因素导致的损失

14.银行业金融机构的内部控制体系应当包括哪些内容？()

A.内部组织架构

B.内部规章制度

C.内部审计监督

D.内部风险管理

E.内部激励机制

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务应当遵守哪些原则？()

A.公开原则

B.公平原则

C.实际原则

D.保密原则

E.安全原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，应当向银行业监督管理机构申报其本人及配偶、子女的重大金融交易信息，这是为了加强对银行业金融机构董事、高级管理人员履职行为的监督管理，防范金融风险。

17.商业银行的贷款业务，应当遵循审慎经营原则，实行审贷分离、分级审批的制度。这里所说的“审贷分离”是指贷款的审查与贷款的审批分离。

18.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

19.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定本机构的信贷政策，加强贷款风险的管理。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在吸收存款时，可以支付高于法定利率的利息来吸引存款。()

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