年银行业专业人员职业资格(初级)考试历2025年真题与预测试卷.docxVIP

年银行业专业人员职业资格(初级)考试历2025年真题与预测试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在吸收存款时，以下哪项不是其必须遵守的规定？()

A.不得采取不正当手段吸收存款

B.应当保证存款本金安全

C.可以向客户收取账户管理费

D.应当提供存款人查询、冻结、扣划等服务

2.下列哪项不属于银行风险管理的主要目标？()

A.防范和化解风险

B.提高盈利能力

C.保证客户信息保密

D.确保银行资产安全

3.关于商业银行的负债业务，以下哪项描述是错误的？()

A.存款业务是商业银行负债业务中最主要的业务之一

B.发行金融债券属于商业银行的负债业务

C.代理发行政府债券属于商业银行的中间业务

D.拆借业务属于商业银行的负债业务

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不是银行业金融机构董事、高级管理人员应当遵守的基本行为准则？()

A.忠诚履行职责，维护银行利益

B.不得利用职务便利为自己或他人谋取不当利益

C.应当保守银行秘密，不得泄露客户信息

D.可以接受与银行无关的商业贿赂

5.在银行业务中，以下哪项不属于洗钱活动的特征？()

A.利用银行系统转移资金

B.通过伪造金融票据进行非法交易

C.购买高档消费品或房产

D.挪用公款或挪用客户资金

6.在银行业务中，以下哪项不属于银行内控措施的一种？()

A.严格的风险评估制度

B.完善的内部控制制度

C.强调个人道德风险

D.定期进行内部审计

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业监督管理规则

B.对银行业金融机构实施日常监管

C.保障银行业金融机构的稳定经营

D.指导银行业金融机构的日常经营活动

8.关于银行信贷资产，以下哪项描述是正确的？()

A.信贷资产是指银行对借款人的贷款

B.信贷资产是指银行对借款人的存款

C.信贷资产是指银行对借款人的投资

D.信贷资产是指银行对借款人的债券

9.在银行业务中，以下哪项不属于金融诈骗犯罪行为？()

A.非法吸收公众存款

B.金融票证诈骗

C.钓鱼网站诈骗

D.网络赌博

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行支付结算业务的一种？()

A.票据承兑

B.票据贴现

C.支票结算

D.私募基金销售

11.关于银行理财业务，以下哪项描述是错误的？()

A.银行理财业务是指银行向客户提供的资产管理服务

B.银行理财业务主要包括理财产品销售和资产管理

C.银行理财业务不涉及信用风险

D.银行理财业务收益与风险相对独立

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在经营活动中应遵守的合规原则包括哪些？()

A.公开原则

B.诚信原则

C.实事求是原则

D.维护客户利益原则

E.公正原则

13.银行业金融机构在内部控制方面，以下哪些措施有助于防范和化解风险？()

A.建立健全风险管理体系

B.加强员工培训和管理

C.完善内部审计制度

D.推进信息化建设

E.制定应急预案

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的道德品质和业务素质

B.具有金融专业知识和管理能力

C.没有违反金融法律、行政法规的记录

D.没有不良信用记录

E.具有丰富的实践经验

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公平公正原则

B.快速高效原则

C.保护隐私原则

D.主动沟通原则

E.面向市场原则

16.银行业金融机构在防范洗钱和恐怖融资风险方面，应当采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强交易监测和分析

C.开展客户风险评估

D.定期进行员工培训

E.与国际金融情报机构合作

三、填空题(共5题)

17.银行业金融机构在吸收存款时，必须保证存款人的本金安全，不得支付______。

18.银行业金融机构应当建立健全的______，以防范和化解风险。

19.银行业金融机构董事、高级管理人员的任职资格，由中国银保监会依法审查批准。审查批准的程序包括______。

20.银行业金融机构应当建立健全的______，确保银行业务的合规性。

21.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循______原则，维护金融市场秩序。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构的内部控制制度应当与银行业务发展相适应，并根据业务发展情况进行调整