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2026年合规风控考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某商业银行在2026年发现一笔虚假贷款，该笔贷款涉及员工利用职务便利违规操作。根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该银行应如何处理涉事员工？（）

A.直接内部处分，无需上报监管机构

B.先行内部处分，30日内上报银保监会

C.仅需上报银保监会，内部处分由其决定

D.由司法部门处理，银行无需承担管理责任

2.根据欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）修订版（预计2026年生效），若某跨国企业在中国境内收集欧盟公民的生物识别信息，其合法性基础必须满足以下哪项要求？（）

A.仅需获得欧盟公民明确同意

B.符合中国《个人信息保护法》且获得欧盟公民同意

C.仅需获得中国境内用户的同意

D.无需特别授权，因商业目的即可收集

3.某医药企业在2026年计划开展跨境临床试验，涉及美国FDA监管要求。若试验方案中包含基因编辑技术，以下哪项表述最符合最新合规要求？（）

A.仅需提交美国FDA备案即可

B.必须获得美国伦理委员会批准，FDA仅做形式审查

C.需同时获得美国FDA和伦理委员会双重批准

D.基因编辑技术无需美国监管机构批准

4.某互联网平台在2026年推出AI驱动的信贷审批系统，根据《金融科技（FinTech）监管沙盒试点方案》，该平台需满足以下哪个条件才能参与合规测试？（）

A.系统准确率高于90%

B.拥有至少5年金融科技研发经验

C.通过省级金融监管局备案

D.获得第三方独立机构风险评估认证

5.根据《反不正当竞争法》最新修订版（2026年），若某企业通过虚假宣传宣称其产品获得诺贝尔奖，市场监管部门可采取以下哪种处罚措施？（）

A.仅处以罚款

B.责令停止违法行为+罚款

C.责令停止违法行为+吊销营业执照

D.仅要求公开道歉

6.某上市公司在2026年披露年度报告，根据《上市公司信息披露管理办法》，以下哪项内容属于重大遗漏情形？（）

A.财务报表附注中未披露关联方交易金额

B.管理层讨论与分析中未提及行业政策变化

C.盈利预测数据未在正文中单独列示

D.未经审计的预估值未在附注中说明

7.某银行在2026年发现系统存在SQL注入漏洞，可能导致客户数据泄露。根据《网络安全等级保护条例》，该银行应在多少小时内向网信部门报告？（）

A.2小时

B.6小时

C.12小时

D.24小时

8.根据最新《保险销售行为管理办法》，若某保险代理人向客户隐瞒保险条款关键信息，且金额超过10万元，监管机构可对其采取以下哪种措施？（）

A.警告+5000元以下罚款

B.暂停执业3个月+罚款1万元

C.永久禁止从业+没收违法所得

D.仅做内部处分，无需监管处罚

9.某电商平台在2026年对用户数据进行深度学习建模，根据《人工智能伦理规范》，其必须建立以下哪项机制？（）

A.自动化决策系统

B.用户数据匿名化处理流程

C.机器人客服系统

D.实时销售额监控系统

10.根据《商业银行流动性风险管理办法》，若某银行核心负债占比低于50%，且存贷比超过75%，监管机构可采取以下哪项措施？（）

A.要求提高拨备覆盖率

B.限制新增信贷投放

C.降低风险权重

D.准予发行无担保债券

二、多选题（共8题，每题3分）

1.某跨国企业在2026年面临以下合规风险，哪些属于第二类风险？（）

A.某发展中国家反腐败法律未要求外国企业本地化合规

B.美国FCPA对关联方交易的严格限制

C.欧盟GDPR对个人生物信息的要求

D.中国《网络安全法》对数据跨境传输的管制

2.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，以下哪些行为属于禁止性行为？（）

A.证券公司向客户透漏自营证券信息

B.客户信用账户内资金用于非证券交易

C.证券公司违规使用客户保证金

D.信用证券账户内证券用于担保物管理

3.某医疗器械企业在2026年出口产品至欧盟，根据《医疗器械指令》（MDD）修订版，其必须满足以下哪些要求？（）

A.通过欧盟CE认证

B.建立上市后监督机制

C.提交产品技术文档

D.获得欧盟医疗器械注册号

4.根据《反洗钱法》最新修订版，若某金融机构发现客户交易可疑，应采取以下哪些措施？（）

A.立即冻结客户账户

B.30日内提交大额交易报告

C.向反洗钱监测分析中心报告

D.通知客户交易涉嫌违法

5.某P2P平台在2026年转型为小额贷款公司，根据《网络借贷信息中介机构转型监管办法》，其必须满足以下哪些条件？（）

A.实际运营满2年

B.资产负债率低于70%

C.股东背景符合监管要求

D.无重大失信行为

6.根据《银行保险机