考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(9)(含答案.docxVIP

考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(9)(含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人住房贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的年龄

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于格式条款？()

A.提供商品或者服务的经营者事先制定的”，具有普遍性的条款

B.交易习惯中通用的条款

C.交易习惯中通用的条款，但未采取合理方式提请对方注意的

D.交易习惯中通用的条款，且采取合理方式提请对方注意的

3.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷后管理的内容？()

A.跟踪贷款资金流向

B.定期检查贷款使用情况

C.收集贷款申请人的信用报告

D.跟踪贷款资金流向

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得违反规定从事可能损害银行业金融机构利益的活动

C.不得泄露在任职期间知悉的银行业金融机构的商业秘密

D.以上都是

5.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险？()

A.流动性风险

B.市场风险

C.违约风险

D.操作风险

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.责任明确、分工协作

C.严格保密、依法打击

D.严格保密、分工协作

7.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的年龄

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全以下哪项制度？()

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

9.以下哪项不属于银行理财产品的主要特点？()

A.投资期限灵活

B.投资收益稳定

C.投资风险可控

D.投资门槛较高

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章

B.监督管理银行业金融机构

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行非现场监管

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立健全反洗钱内部管理制度

B.定期对员工进行反洗钱培训

C.设立专门的反洗钱部门

D.建立客户身份识别制度

E.对大额交易进行报告

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间不得有哪些行为？()

A.利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.违反规定从事可能损害银行业金融机构利益的活动

C.泄露在任职期间知悉的银行业金融机构的商业秘密

D.未经批准转让其持有的银行业金融机构股份

E.拒不执行银行业监督管理机构的决定

13.以下哪些属于银行理财产品的主要风险类型？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.违约风险

D.信用风险

E.操作风险

14.根据《中华人民共和国合同法》，格式条款的无效情形包括哪些？()

A.采取欺诈手段使对方在违背真实意思的情况下订立合同

B.损害国家利益和社会公共利益

C.造成对方人身伤害或财产损失

D.格式条款中存在重大误解

E.格式条款显失公平

15.以下哪些属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.遵守法律法规和监管规定

B.遵守银行业自律规则和行业惯例

C.遵守公司章程和内部规章制度

D.风险管理

E.内部控制

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当对银行业金融机构的()负责。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全()，确保反洗钱义务得到有效履行。

18.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对贷款申请人的()进行严格审查。

19.根据《中华人民共和国合同法》，格式条款是指()的条款。

20.银行业金融机构应当按照规定建立健全()，确保银行业金融机构的稳健运行。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间可以未经