石棉县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(培优A卷.docxVIP

石棉县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(培优A卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行吸收的存款中，下列哪项不属于个人存款？()

A.储蓄存款

B.定期存款

C.信用卡存款

D.对公存款

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额是多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

3.在商业银行的贷款业务中，下列哪项不属于贷款的五级分类中的不良贷款？()

A.次级贷款

B.可疑贷款

C.关注贷款

D.损失贷款

4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全什么制度来防范洗钱活动？()

A.内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.信息安全制度

D.以上都是

5.商业银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不是必须审查的内容？()

A.贷款用途

B.贷款额度

C.贷款期限

D.贷款人的年龄

6.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种合同属于无效合同？()

A.有效的合同

B.意思表示不真实的合同

C.意思表示真实的合同

D.以合法形式掩盖非法目的的合同

7.商业银行在吸收存款时，下列哪项费用是客户必须支付的？()

A.年费

B.取现手续费

C.透支利息

D.挂失费

8.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定从事银行业务活动的，应当承担什么责任？()

A.警告或者罚款

B.没收违法所得

C.责令辞职或者解聘

D.以上都是

9.商业银行在办理国际结算业务时，下列哪项不属于汇款方式？()

A.电汇

B.信汇

C.票汇

D.现金汇款

10.根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自己决定

B.中国人民银行决定

C.国务院决定

D.银行业协会决定

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理贷款业务时，下列哪些行为属于贷款风险的范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.利率风险

12.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在以下哪些业务活动中需要遵守反洗钱规定？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信用卡业务

D.代理买卖外汇业务

E.证券业务

13.《中华人民共和国合同法》规定，合同的生效需要满足哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式合法

E.当事人之间有明确的权利义务关系

14.在银行业金融机构的反洗钱内部控制制度中，应包括哪些主要内容？()

A.客户身份识别制度

B.客户交易监测制度

C.内部审计制度

D.保密制度

E.员工培训制度

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在以下哪些方面对银行业金融机构进行监督管理？()

A.银行业金融机构的合规经营

B.银行业金融机构的资本充足率

C.银行业金融机构的风险评估和风险管理

D.银行业金融机构的董事和高级管理人员

E.银行业金融机构的财务状况

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全__制度，以防范洗钱活动。

18.商业银行在办理贷款业务时，应当遵循__原则，确保贷款资金的安全使用。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立、履行合同，应当遵循__原则。

20.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当对客户进行__，以识别和防范洗钱风险。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的董事、高级管理人员必须由中国人民银行任命。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构必须对客户的交易信息进行保密。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理贷款业务时，可以不审查贷款用途。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国合同法》规定，合同自双方签字盖章之日起生效。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的反洗钱内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(