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2026年交通银行柜面业务考试题集

一、单选题（每题1分，共20题）

1.交通银行柜面业务操作中，涉及客户身份识别时，以下哪项不属于《反洗钱法》规定的有效证件？（）

A.身份证原件

B.军官证复印件

C.居民户口簿原件

D.外交护照复印件

2.个人存款账户实名制管理中，交通银行要求客户提供的实名信息不包括？（）

A.姓名

B.性别

C.职业

D.证件号码

3.企业客户办理对公账户变更手续时，以下哪项无需经法定代表人签字？（）

A.账户信息变更申请

B.账户印鉴变更申请

C.账户交易限额调整申请

D.账户注销申请

4.交通银行柜面业务中，现金支取业务单据的保管期限为多久？（）

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.5年

5.银行卡挂失后，若客户在挂失前已发生交易，交通银行的责任认定标准是？（）

A.完全免责

B.承担50%责任

C.承担全部责任

D.根据交易性质判定

6.个人外汇账户购汇额度，每年累计不超过多少美元？（）

A.5万美元

B.10万美元

C.20万美元

D.50万美元

7.企业客户通过网银办理转账业务时，以下哪项操作无需进行双重验证？（）

A.交易密码验证

B.U盾动态口令验证

C.面部识别验证

D.交易限额授权验证

8.交通银行柜面业务中，客户遗失银行卡后，补卡费用标准为？（）

A.20元/卡

B.50元/卡

C.100元/卡

D.免费补卡

9.银行柜面业务中，涉及大额现金存取时，交通银行要求客户提供什么证明材料？（）

A.收入证明

B.经营证明

C.法律法规规定的用途说明

D.亲属关系证明

10.个人征信报告查询业务，交通银行柜面办理时需经客户本人签字确认，以下哪项错误？（）

A.需提供身份证原件

B.查询需付费

C.查询结果可复印

D.查询需经银行审批

11.企业客户办理银行承兑汇票贴现业务时，以下哪项不属于必备材料？（）

A.贴现申请书

B.汇票原件及复印件

C.法定代表人授权委托书

D.财务报表

12.交通银行柜面业务中，客户办理账户销户时，以下哪项操作错误？（）

A.需核对客户身份信息

B.未结清款项可销户

C.销户后资金自动清零

D.销户需经网点负责人审批

13.个人存款账户的密码重置流程中，以下哪项环节错误？（）

A.需提供身份证原件

B.需回答预留问题

C.重置密码需经柜台办理

D.密码重置后需重新绑定手机验证码

14.企业客户通过现金管理平台办理账户资金归集时，以下哪项操作错误？（）

A.需绑定主账户和子账户

B.归集资金可设置优先级

C.归集操作需经法人授权

D.归集资金可实时到账

15.交通银行柜面业务中，客户办理银行卡年费减免时，以下哪项条件错误？（）

A.首年免收年费

B.银行卡年交易额满5万元可减免

C.老客户续卡可减免

D.年费减免需经分行审批

16.个人外汇账户结汇业务中，交通银行要求客户提供什么证明材料？（）

A.收入证明

B.用途说明

C.交易流水

D.税务证明

17.企业客户办理对公账户临时密码重置时，以下哪项操作错误？（）

A.需提供营业执照原件

B.需法人签字授权

C.重置密码需经上级银行审批

D.重置后需重新绑定U盾

18.交通银行柜面业务中，客户办理挂失业务时，以下哪项错误？（）

A.挂失后可立即解挂

B.挂失需提供有效证件

C.挂失手续费不可退还

D.挂失后资金安全

19.个人存款账户的密码设置规则中，以下哪项错误？（）

A.密码需包含数字和字母

B.密码长度至少6位

C.密码可使用连续数字（如1234）

D.密码每年需修改一次

20.企业客户办理银行承兑汇票保兑业务时，以下哪项错误？（）

A.保兑需支付手续费

B.保兑期限最长6个月

C.保兑需经银行审批

D.保兑后票据不可转让

二、多选题（每题2分，共10题）

1.交通银行柜面业务中，客户身份识别的主要方法包括？（）

A.核对身份证原件

B.视频联网核查

C.交易流水分析

D.手机验证码确认

2.个人外汇账户的购汇用途中，以下哪些属于合规用途？（）

A.境外旅游

B.购买奢侈品

C.境外购房

D.境外留学

3.企业客户办理对公账户开户时，以下哪些材料是必备的？（）

A.营业执照副本

B.组织机构代码证

C.税务登记证

D.法定代表人身份证复印件

4.交通银行柜面业务中，现金存取业务的风险控制措施包括？（）

A.限制单笔最高金额

B.客户需亲临柜台

C.交易需视频监控

D.提供现金保管箱服务

5.个人征信报告的内容包括？（）

A.