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保险人员上半年工作总结（优质）

保险人员上半年工作总结

一、总体情况概述

2023年上半年，在公司领导的正确指导下，在各部门同事的积极配合下，本人认真贯彻落实公司各项决策部署，紧紧围绕年度工作目标，积极开展各项保险业务工作。上半年共完成保费收入568.7万元，同比增长23.5%；完成新单业务187件，续保率达到86.3%；客户满意度达到94.7%，较去年同期提升5.2个百分点。各项业务指标均达到或超过预期目标，为公司业务发展做出了积极贡献。

二、主要工作内容和成果

（一）业务拓展方面

1.个人保险业务

-寿险业务：上半年共销售寿险保单92件，保费收入238.5万元，同比增长18.7%。其中，终身寿险35件，保费98.6万元；定期寿险42件，保费89.3万元；两全保险15件，保费50.6万元。

-健康险业务：上半年共销售健康险保单78件，保费收入187.3万元，同比增长32.4%。其中，重疾险43件，保费125.8万元；医疗险29件，保费45.2万元；意外险6件，保费16.3万元。

-年金险业务：上半年共销售年金险保单17件，保费收入42.9万元，同比增长27.6%。其中，个人年金险12件，保费32.7万元；企业年金险5件，保费10.2万元。

2.团体保险业务

-上半年共开发团体客户23家，保费收入156.8万元，同比增长41.2%。其中，企业团体保险14家，保费98.5万元；事业单位团体保险7家，保费45.3万元；社会组织团体保险2家，保费13.0万元。

-团体保险客户续保率达到91.3%，较去年同期提升7.8个百分点。

3.交叉销售业务

-上半年通过交叉销售方式完成业务45件，保费收入83.6万元，占总保费收入的14.7%，同比增长38.5%。

-与银行合作开展保险业务，完成28件，保费收入52.3万元；与车行合作开展保险业务，完成17件，保费收入31.3万元。

（二）客户服务方面

1.客户维护

-上半年维护存量客户368人，定期回访率达到92.6%，客户满意度达到94.7%。

-处理客户咨询263次，解决率97.3%；处理客户投诉15起，解决率100%，客户满意度达到96.7%。

2.理赔服务

-上半年处理理赔案件87件，理赔金额186.4万元，平均理赔时效3.2天，较去年同期缩短1.5天。

-理赔一次性通过率达到93.1%，较去年同期提升6.4个百分点。

3.增值服务

-为客户提供健康体检服务126人次，提供法律咨询服务58人次，提供理财规划服务73人次。

-组织客户活动8场，参与客户215人次，客户满意度达到97.3%。

（三）团队协作方面

1.内部协作

-与销售团队协作完成业务63件，保费收入127.5万元；与客服团队协作处理客户问题89次；与理赔团队协作处理理赔案件76件。

-参与部门内部培训12次，分享经验6次，提升团队整体业务能力。

2.外部合作

-与5家银行建立合作关系，开展联合营销活动6场，完成业务28件，保费收入52.3万元。

-与8家车行建立合作关系，开展联合营销活动4场，完成业务17件，保费收入31.3万元。

-与3家医院建立合作关系，为客户提供健康保险服务89人次。

（四）个人能力提升方面

1.专业学习

-参加公司内部培训8次，参加外部专业培训3次，获得CFP专业资格证书。

-学习保险行业新政策、新产品、新技术，提升专业素养。

2.销售技能提升

-学习并掌握新的销售技巧5种，应用于实际工作中，提高销售成功率12.3%。

-提升客户沟通能力，客户转化率提升15.7%。

三、工作亮点和创新点

（一）业务模式创新

1.探索保险+服务新模式，为客户提供全方位保险服务，上半年通过该模式完成业务32件，保费收入67.8万元。

2.开展线上保险业务，通过微信公众号、小程序等渠道完成业务26件，保费收入43.5万元，占总保费收入的7.6%。

（二）客户服务创新

1.建立客户分级服务体系，为不同级别客户提供差异化服务，客户满意度提升8.3%。

2.推出智能客服系统，处理客户咨询效率提升35.6%，客户满意度达到95.8%。

（三）团队协作创新

1.建立跨部门协作机制，提高工作效率，上半年通过该机制完成业务41件，保费收入78.3万元。

2.开展团队竞