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2025年合规管理试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）

1.2025年3月1日起施行的《银行合规管理办法》要求，商业银行应当至少每（）对合规风险管理体系的有效性进行一次全面评估。

A.季度??B.半年??C.年??D.两年

答案：C

2.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，下列哪项不属于合规管理的基本目标？

A.保障公司持续盈利??B.防范合规风险??C.规范公司经营??D.增强自我约束能力

答案：A

3.2025年修订的《反洗钱法》将“受益所有人”识别义务扩展至单笔交易金额达到人民币（）万元以上的非自然人客户。

A.5??B.10??C.20??D.50

答案：B

4.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“保本高收益”字样宣传材料，该行为直接违反的合规规则是：

A.《保险销售行为可回溯管理办法》??B.《互联网保险业务监管办法》??C.《保险法》第一百一十六条??D.《个人信息保护法》

答案：C

5.2025年央行发布的《人工智能算法金融应用合规指引》要求，金融机构在算法上线前必须完成“伦理审查+（）”双轨评估。

A.技术备案??B.合规评估??C.压力测试??D.第三方审计

答案：B

6.某城商行将客户风险等级划分工作整体外包给第三方数据公司，依据《银行合规管理办法》，该行为：

A.合规??B.需向银保监会事前报告??C.需向央行备案??D.违规

答案：D

7.2025年《数据出境安全评估办法》规定，个人信息出境场景下，累计向境外提供超过（）万人敏感个人信息的，必须申报安全评估。

A.1??B.5??C.10??D.50

答案：C

8.下列关于“合规文化”的表述，正确的是：

A.合规文化属于企业精神文化，与制度无关??B.合规文化仅需合规部门推动??C.董事会最终负责培育合规文化??D.合规文化无法量化考核

答案：C

9.2025年《上市公司自律监管指引第10号——合规管理》明确，上市公司应当披露年度合规报告，报告内容不包括：

A.合规风险事件??B.合规培训人次??C.合规负责人薪酬??D.合规检查发现问题整改情况

答案：C

10.某基金公司合规负责人2025年3月离职，公司最迟应在（）内向证监局报告并聘任新任合规负责人。

A.5个工作日??B.10个工作日??C.15个工作日??D.30个工作日

答案：B

11.2025年《期货经营机构合规管理实施细则》规定，期货公司应当为合规部门配备不低于公司总部人数（）的专职合规人员。

A.1%??B.2%??C.3%??D.5%

答案：C

12.依据《银行保险机构涉刑案件管理办法》，案件风险事件发生后，机构须在（）内报送《案件风险事件报告表》。

A.2小时??B.5小时??C.12小时??D.24小时

答案：D

13.2025年《支付机构合规管理规范》要求，支付机构对同一客户单日累计支付金额超过（）万元的交易必须人工复核。

A.10??B.20??C.50??D.100

答案：C

14.下列哪项不属于“合规风险”定义的三要素？

A.违反法律法规??B.受到监管处罚??C.产生财务损失??D.声誉受损

答案：C

15.2025年《金融营销宣传合规指引》首次将“直播带货”纳入监管，要求主播须具备（）资格。

A.基金从业??B.证券投资顾问??C.金融营销宣传员登记??D.期货从业

答案：C

16.某信托公司通过“假股真债”方式变相为房企融资，该行为最可能被认定为：

A.违反审慎经营规则??B.违规销售??C.违规披露??D.违规营销

答案：A

17.2025年《金融控股公司合规管理办法》规定，金控集团应当建立“合规风险（）”制度，实现风险信息跨机构共享。

A.白名单??B.黑名单??C.灰名单??D.观察名单

答案：D

18.2025年《反不正当竞争法》修订，将“恶意数据爬取”最高罚款额度提高至（）万元。

A.100??B.300??C.500??D.1000

答案：D

19.某券商研究所研究员在微信群发布未公开的重大信息，造成股价异动，该行为同时违反：

A.内幕交易与合规管理??B.信息披露与反洗钱??C.适当性与反洗钱??D.信息披露与内幕交易

答案：D

20.2025年