2026年综合类-反洗钱考试-反洗钱金融法律历年真题摘选带答案详解.docxVIP

2026年综合类-反洗钱考试-反洗钱金融法律历年真题摘选带答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不属于金融机构反洗钱义务？（A）建立客户身份识别制度(B)对高风险客户采取强化识别措施(C)向监管部门报送可疑交易报告(D)定期对员工进行反洗钱培训

A.建立客户身份识别制度

B.对高风险客户采取强化识别措施

C.向监管部门报送可疑交易报告

D.定期对员工进行反洗钱培训

2、客户身份识别（KYC）要求金融机构在何时完成首次身份识别？（A）客户开户时(B)客户交易满1年后(C)客户账户余额达到50万元时(D)客户提出大额转账需求时

A.客户开户时

B.客户交易满1年后

C.客户账户余额达到50万元时

D.客户提出大额转账需求时

3、金融机构发现客户存在异常资金流动，应如何处理？（A）直接冻结账户(B)在5个工作日内提交可疑交易报告(C)要求客户提供补充证明材料(D)暂停所有业务办理

A.直接冻结账户

B.在5个工作日内提交可疑交易报告

C.要求客户提供补充证明材料

D.暂停所有业务办理

4、反洗钱工作中，以下哪种技术手段主要用于分析交易模式？（A）区块链技术(B)大数据和人工智能(C)生物识别系统(D)签名验证算法

A.区块链技术

B.大数据和人工智能

C.生物识别系统

D.签名验证算法

5、客户身份识别步骤中，首先需要核验的是（A）证件类型(B)证件真实性(C)风险等级(D)生物特征信息

A.证件类型

B.证件真实性

C.风险等级

D.生物特征信息

6、反洗钱国际合作中，以下哪项是国际刑警组织的核心职能？（A）制定国内反洗钱法规(B)调查跨国洗钱案件(C)培训金融机构人员(D)设立跨境支付系统

A.制定国内反洗钱法规

B.调查跨国洗钱案件

C.培训金融机构人员

D.设立跨境支付系统

7、洗钱罪中，明知是毒品犯罪所得仍协助转移属于哪种行为？（A）直接故意(B)过失(C)联合故意(D)无意识行为

A.直接故意

B.过失

C.联合故意

D.无意识行为

8、金融机构应对客户身份信息保存的最长期限是（A）1年(B)5年(C)10年(D)永久保存

A.1年

B.5年

C.10年

D.永久保存

9、某客户账户连续3个月无交易，金融机构应如何处理？（A）注销账户(B)转为休眠账户(C)暂停账户权限(D)更换预留手机号

A.注销账户

B.转为休眠账户

C.暂停账户权限

D.更换预留手机号

10、反洗钱行政处罚中，最高可处多少倍罚款？（A)1倍(B)3倍(C)5倍(D)10倍

A.1倍

B.3倍

C.5倍

D.10倍

11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构需在发现可疑交易后多少个工作日内提交报告？

A.2

B.5

C.10

D.15

12、反洗钱客户身份识别（KYC）要求金融机构对高风险客户采取额外哪些措施？

A.简化尽职调查

B.延长识别周期

C.增加生物识别验证

D.减少交易限额

13、下列哪项属于反洗钱的核心技术手段？

A.人工智能算法

B.纸质档案管理

C.人工客服咨询

D.物理隔离系统

14、根据《反洗钱法》，洗钱罪最高可判处多少年有期徒刑？

A.3年

B.5年

C.10年

D.无上限

15、金融机构反洗钱义务的履行时限通常为？

A.1小时

B.30分钟

C.24小时

D.48小时

16、反洗钱国际合作中，哪项协议由国际刑警组织主导？

A.FATF标准

B.UNODC公约

C.FATF建议

D.Europol协议

17、金融机构反洗钱内控体系中，独立审计的频率应为？

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.每两年

18、根据反洗钱分类标准，下列哪类客户属于低风险？

A.公众人物

B.新开立账户客户

C.高净值客户

D.外籍人士

19、反洗钱信息共享机制中，哪项由央行牵头建立？

A.信用联机系统

B.可疑交易数据库

C.跨境情报平台

D.客户画像系统

20、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料保存管理办法》，客户身份资料保存期限为？

A.5年

B.10年

C.永久保存

D.3年

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共10题）

21、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料保存管理办法》，金融机构应对客户身份资料保存期限的要求是（）。

A.开户资料保存2年

B.持续保存至客户关系终止后5年

C.特殊客户资料保存至风险可控

D.