家族信托助力财富传承与风险隔离.pptx

普益家办家族信托案例分享001：【保障家人一生无忧】客户情况：张先生和太太是老夫少妻，年龄相差较大，儿子还未成年。解决方案：类似这样的家庭结构，男主人一般会担忧自己不能长期照顾妻儿，因此家族信托可以帮助客户保障家人生活，跨越生命周期延续爱。

普益家办1万个家族信托真实案例00002：【财富保护、老有所依】大量像林先生夫妇这样的创一代，当企业面临无人接班、或传统企业不适合继续经营的情况下，会选择变现。变现之后的资金建议用家族信托进行管理：1、安排好二老的养老生活；2、保持财富控制权；3、专业投资管理；4、科学传承规划。防止后代不擅管理、胡乱挥霍、相互纷争。

普益家办1万个真实案例00003：【支持和激励后代教育】客户情况：张先生及太太均出生于书香门第，且希望下一代能够认真读书回馈社会，所以想将家庭资金用于激励和支持后代的教育。解决方案：通过成立家族信托，按照受益人的学业成绩和院校进行定向激励，达到促进后代人人力争上游、认真学习的目标，同时也把学习的家风通过家族信托进行代代相传，成为名副其实的书香世家

普益家办1万个真实案例00004：【子女婚姻的保护伞】客群分析：如陈女士这样的独生子女家庭在中国很多，父母的财产日后都会集中传给一个子女要防止婚后财产被挥霍、配偶债务牵连、离婚分割等原因导致的家族财富外流问题。随着中国独生子女陆续进入适婚年龄，资产的定向传承、子女婚前财产规划已经非常受关注。解决方案：通过设立家族信托，令财产独立于作为子女的受益人，可以通过条款设计不属于夫妻共有财产，防止家产外流。

普益家办1万个真实案例00005：【风险隔离灵活投资】客群分析：随着中国投资市场的日渐蓬勃，很多像张先生的客群通过各项投资积累到大额财富。随着低利率时代的来临，很多客户既想继续在投资市场中通过运作获得高收益，又想给自己家庭的财富管理有一个稳健持续的增值保障。解决方案：将投资资金交付信托公司设立家族信托，通过将资金配置在不同风险等级的资产中，不但保证了家庭生活质量，同时还能保持对市场收益的追逐，两不耽误。

普益家办1万个家族信托真实案例00006：【公平分配家庭和谐】客群分析：大量像张先生这样的创一代，二代都不愿意继承家族企业、只能选择变现，变现后的分配方式就成为财富传承关注的焦点。变现后的资金建议用家族信托进行分配：1、实现公平分配荫泽后代的心愿；2、保持财富控制权；3、科学传承规划。防止后代不擅管理、胡乱挥霍、相互纷争。

普益家办1万个家族信托真实案例00007：【防范监护人道德风险】客群分析：离异家庭对于子女遗产的继承以及监护人的道德风险都是需要关注的焦点。风险分析：一般的遗产继承只能解决定向传承的问题，对于遗产给到子女或者落到新的监护人手中以后该如何处理，则无法解决，而这里却蕴含着巨大的风险。解决方案：客户可以通过成立家族信托，将财产转移到家族信托名下，同时客户作为委托人还可以提前设定好分配方式，不但保障子女的财产权益，还可以防范因传统继承方法而导致的监护人道德风险。

普益家办1万个真实案例00008：【家庭财富的压舱石】客群分析：随着中国投资市场的日渐蓬勃，很多像张先生的客群通过各项投资积累到财富。由于目前股票投资存在非常大的波动风险，需要提前为已经获得的资金找到一个安全稳健的投资去处。解决方案：客户可以通过建立家族信托，建立子账户A，由信托公司和咨询顾问共同甄选优质资产持续为进入信托的财富进行稳健增值，同时也可以将其中一部分资金放入另一个子账户B，并且由客户自主管理为客户保留一定的投资决策权。

普益家办1万个真实案例00009：【减少继承纠纷】客群分析：我国的很多创一代企业主在创业伊始，一般都是和家人、朋友共同经商。企业发展壮大以后，创一代企业主就会面临财产的家庭继承纠纷，必须要提前做好分配。解决方案：客户可以把自己的财产转入家族信托当中，提前对居家人的继承分配做好规划。不但避免因继承所引起的纠纷，同时还可以把对财产的分配权牢牢地把控在自己手中。

普益家办1万个真实案例00010：【家族财富和精神传承】客群分析：很多类似像钱先生的高净值客户，不但为自己家族的财富做传承，还希望能为自己的宗族在未来能够继续发展做出贡献，同时还能让宗族精神代代相传、发扬光大。解决方案：钱先生可以设立专属的家族信托，设立宗族內族人为受益人，同时设定受益条款，让家庭财富为宗族受益共享。通过设立家族信托可以实现钱先生周济族人、祭祀祖先、保障宗族繁荣昌盛的心愿，同时还将宗族精神代代相传。