中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟考试试卷C卷 附解.docxVIP

中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟考试试卷C卷附解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理个人住房贷款业务时，应优先考虑哪些因素？()

A.信用记录

B.收入水平

C.房屋价值

D.以上都是

2.银行在办理企业贷款业务时，以下哪项不属于贷款审查的重点内容？()

A.贷款用途

B.企业财务状况

C.市场风险

D.法人代表个人信用

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当接受哪些监管？()

A.业务监管

B.风险监管

C.法规监管

D.以上都是

4.以下哪项不属于银行间同业拆借市场的参与者？()

A.商业银行

B.政策性银行

C.保险公司

D.证券公司

5.在银行办理个人存款业务时，以下哪种存款方式可以享受更高的利率？()

A.活期存款

B.定期存款

C.整存零取

D.零存整取

6.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于信用证的基本内容？()

A.开证申请人

B.受益人

C.通知行

D.付款行

7.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为构成恶意透支？()

A.超过规定期限透支

B.超过规定金额透支

C.无效透支

D.以上都是

8.银行在办理外汇业务时，以下哪种货币不属于国际主要储备货币？()

A.美元

B.欧元

C.英镑

D.日元

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要职责是什么？()

A.收集和报告可疑交易信息

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.加强员工反洗钱教育培训

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管职责包括哪些方面？()

A.业务监管

B.风险监管

C.法规监管

D.人员监管

E.内部控制

11.以下哪些属于银行在办理个人贷款业务时需要考虑的风险因素？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.利率风险

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构反洗钱工作的基本要求包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱教育培训

C.收集和报告可疑交易信息

D.建立客户身份识别制度

E.加强与监管机构的沟通

13.银行在办理国际结算业务时，以下哪些是常见的结算方式？()

A.票据结算

B.信用证结算

C.托收结算

D.电汇结算

E.邮政汇兑

14.以下哪些属于银行在风险管理中使用的工具和方法？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险对冲

D.风险分散

E.风险转移

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉与银行业务相关的法律、法规，对银行经营与管理中的重大事项有明确判断能力，并具备相应的资质条件，该资质条件通常指具有（）以上工作经验。

16.在个人住房贷款中，如果借款人连续三个月的贷款还款逾期超过（），银行可以采取催收措施。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望（）的意思表示。

18.银行在办理外汇业务时，应遵循的原则之一是（），确保外汇资金的安全、合规流动。

19.在《中华人民共和国反洗钱法》中，金融机构应当对客户进行身份识别，对于（）以上的交易，应当加强客户身份识别。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得兼任其他金融机构的董事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

21.个人信用报告中的逾期记录只保留最近5年的信用交易信息。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，必须按照贷款合同约定的期限和金额发放贷款。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的重点在于防范金融机构内部员工利用职务便利进行洗钱活动。()

A.正确B.错误

24.金融机构在办理外汇业务时，可以不进行客户身份识别，只需关注交易金额。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监管的主要原则。

26.在个人贷款业务中，银行如何防范信用风险？

27.简述反洗钱工作在金融机构中的