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2022年一季度

银行业监管处罚分析

2022年4月

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2021年度银行业监管处罚分析

2022年一季度银行业监管处罚分析

前言3

1.监管处罚总体情况4

2.监管处罚总体分析——按重点业务领域、行政处罚情况、

5

典型罚单、罚单数量及罚款金额分析

3.监管罚单数量及罚款金额分析-按机构类型11

4.监管罚单数量及罚款金额分析——按地域17

5.监管处罚事由、依据分析及重点监管处罚分析18

6.新法规发布及重要监管政策应对22

7.普华永道可以提供的协助24

8.2022年一季度新发布或新修订的重要法规及监管政策26

结语27

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前言

2022年开年宏观经济及金融市场受国际形势动荡、疫情蔓延等影响加

剧，通胀攀升、增长乏力、波动加大。虽然银行业上一年营收和利润

增速向好，风险状况平稳运行拨备夯实，但今年一季度的市场环境给

银行盈利及资产质量带来下行的风险加大。

银保监会坚守不发生系统性金融风险的底线持续强监管、严厉打击市

场各类不规范行为，2022年一季度共处罚300家银行机构，罚款合计

4.7亿元。银保监会还专门通报了信贷融资相关费用问题典型案例，以

及对21家银行机构监管数据质量违法违规问题的查处，并强调会继续

加大对此类问题的查处力度。

监管机构持续补齐监管制度短板，先后出台关联交易管理办法、金融

机构客户尽职调查和客户身份资料等保存管理办法、数字化转型的指

导意见、借贷业务管理办法等相关政策。着力提高银行业数字化、智

能化水平，增强风险预警研判能力和信息科技的运用能力。

为了帮助银行机构更好地理解监管重点、合理规划合规管理工作，普

华永道每季度会对银保监会及其派出机构对银行机构处罚情况进行统

计分析。我们的分析力求在有限的信息基础上剖析问题产生的根源，

以便协助银行机构将合规任务内嵌在日常营运和管理过程中。同时，

普华永道也收集整理了针对银行机构2022年一季度重要的新政策法规

清单，为银行机构能够从源头和机制上有效发现和管理风险提供便利。

杨丰禹

金融业风控及合规服务主管合伙人

普华永道|2022年一季度银行业监管处罚分析3

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1监管处罚总体情况

2022年一季度银保监会及其派出机构共开出1,198张监管处罚的罚单，涉及300家银行机构，罚单总金额为47,368万元。季度的罚单中，行政处罚决

定主要涉及罚款及（或）没收、警告、责令改正、取消任职资格、禁止从事银行业、停业整顿6