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客户信息保护与数据安全管理政策

一、总则：政策之纲，行动之循

1.1政策目的与意义

本政策的制定，旨在全面规范企业在客户信息收集、存储、使用、传输、共享、销毁等全生命周期的管理行为，最大限度降低数据安全风险，保护客户合法权益，维护企业品牌形象，并确保企业经营活动符合相关法律法规及行业标准的要求。

1.2政策依据

本政策的制定与实施，以国家及地方关于数据安全、个人信息保护的相关法律法规为根本遵循，同时参考行业最佳实践与国际通用准则，确保政策的合规性与前瞻性。

1.3适用范围

本政策适用于企业内部所有部门、所有员工，以及代表企业执行相关业务的合作伙伴、外包服务商等第三方机构及其人员。任何涉及客户信息的获取、处理、维护、使用及销毁等行为，均须严格遵守本政策规定。

1.4基本原则

*合法合规原则：所有客户信息处理活动必须遵守国家法律法规及监管要求，确保程序合法、内容合法。

*最小必要原则：仅收集与业务目的直接相关的、实现目的所必需的最少客户信息，避免过度收集。

*知情同意原则：在收集客户信息前，应明确告知客户信息收集的目的、范围、方式及使用规则，并获得客户的明示同意。

*目的限制原则：客户信息的使用不得超出事先告知客户并获得同意的范围，如需用于其他目的，应再次获得客户同意。

*安全保障原则：采取适当的技术措施和管理措施，保障客户信息的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露、丢失或被篡改。

*责任共担原则：企业所有员工及相关第三方均对客户信息安全负有责任，需严格履行本政策规定的义务。

二、客户信息的界定与分类分级

2.1客户信息的界定

客户信息是指企业在提供产品或服务过程中，或通过其他合法途径获取的，能够直接或间接识别特定客户身份的各种信息，以及与客户相关的行为数据和交易记录。

2.2客户信息的分类

根据信息的敏感性和重要程度，客户信息可分为：

*敏感客户信息：一旦泄露、非法提供或滥用，可能导致客户人身、财产安全受到严重威胁，或名誉、身心健康受到损害的信息。例如，客户的身份识别信息（如特定证件信息）、金融账户信息、通信记录和内容、行踪轨迹、生物识别信息等。

*一般客户信息：除敏感客户信息以外的其他客户信息，如客户姓名（非唯一标识）、联系方式（非核心隐私联系方式）、产品偏好、服务记录等。

2.3客户信息的分级管理

企业将根据信息的敏感级别和对业务的重要性，对客户信息实施分级管理。不同级别的信息，将采取相应严格程度的安全保护措施，包括但不限于访问权限控制、加密策略、存储期限等。具体的分类分级标准及对应措施由企业信息安全管理部门另行制定细则。

三、客户信息的收集与使用规范

3.1信息收集的要求

*合法性：信息收集必须通过合法渠道进行，禁止通过欺诈、窃取、胁迫等非法手段获取客户信息。

*明确性：向客户明示收集信息的目的、范围、方式及依据的政策条款，确保客户充分理解。

*必要性：严格遵循最小必要原则，仅收集与业务办理或服务提供直接相关的信息。

*客户同意：对于敏感客户信息的收集，必须获得客户的明确授权同意；对于一般客户信息的收集，亦应在合理范围内取得客户的理解或默认同意。

3.2信息使用的限制

*范围限制：客户信息的使用应严格限定在已告知客户并获得同意的范围内，不得用于与业务无关的其他目的。

*内部授权：企业内部员工因工作需要使用客户信息时，必须获得相应的权限授权，并严格按照授权范围和用途使用。

*禁止出售与违规共享：严禁未经客户明确许可，向任何第三方出售、出租客户信息。确因业务需要与第三方共享客户信息的，必须进行严格的风险评估，并确保第三方具备相应的信息安全保障能力，签订保密协议，并获得客户的明确同意（法律法规另有规定的除外）。

四、客户信息的存储与传输安全

4.1存储安全

*安全存储介质：客户信息应存储在企业指定的、符合安全标准的服务器或存储设备中，禁止存储在未经授权的个人设备或公共存储服务中。

*加密保护：对敏感客户信息，在存储过程中必须采用加密等安全技术措施进行保护。

*存储期限：客户信息的存储期限应遵循法律法规要求及业务需要，超出存储期限的信息应及时、安全地进行销毁或匿名化处理。

*备份与恢复：建立健全客户信息的备份机制，定期进行数据备份，并确保备份数据的安全及可恢复性。

4.2传输安全

*加密传输：客户信息在传输过程中（包括内部传输和外部传输），应采用加密技术（如SSL/TLS）确保传输通道的安全。

*安全通道：通过企业认可的安全网络通道传输客户信息，避免使用公共或不安全的网络环境。

*介质管理：若通过物理介质（如光盘、U盘）传输客户信息，应对介质进行加密和妥善保管，严防丢失或被盗。