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银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《银行业金融机构反洗钱规定》中的规定？()

A.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度

B.银行业金融机构应当对客户进行身份识别

C.银行业金融机构应当对可疑交易进行报告

D.银行业金融机构应当对内部人员进行保密教育

2.银行在办理人民币单位银行结算账户业务时，应按照以下哪项原则进行操作？()

A.保密原则

B.安全原则

C.便利原则

D.实名制原则

3.根据《商业银行法》，商业银行在境内设立分支机构必须经过哪个机关的审查批准？()

A.国务院银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.商业银行总部

D.商务部

4.下列哪项不属于商业银行存款业务的主要种类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.存本取息存款

D.零存整取存款

5.银行在办理汇款业务时，应当遵守以下哪项规定？()

A.必须使用统一的汇款凭证

B.应当对汇款人进行身份识别

C.应当对汇款人的账户进行审查

D.以上都是

6.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.对银行业金融机构实施非现场监管

D.制定银行业金融机构的经营范围

7.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的财务状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的婚姻状况

8.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同可以采用以下哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.书面形式和口头形式

D.以上都不是

9.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.对可疑交易进行报告

D.银行内部人员进行保密教育

10.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同的主要内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.还款方式

D.贷款利率

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.对银行业金融机构实施非现场监管

D.制定银行业金融机构的经营范围

E.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管

12.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些环节需要特别注意客户身份识别？()

A.贷款申请阶段

B.贷款审批阶段

C.贷款发放阶段

D.贷款回收阶段

E.贷款合同签订阶段

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.资金转移

B.资金转换

C.资金掩饰

D.资金隐瞒

E.资金使用

14.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必须执行的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.对可疑交易进行报告

D.对内部人员进行保密教育

E.对所有交易进行审计

15.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.合同内容不违反法律或社会公共利益

D.合同形式合法

E.合同签订程序合法

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以设立派出机构，按照国务院银行业监督管理机构的授权，负责……。

17.银行业金融机构应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求，建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱队伍建设，提高反洗钱……。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件：内容具体确定，并表明……。

19.银行业金融机构应当按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，对存款人开立和使用账户的情况进行……。

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理下列大额交易，应当向反洗钱信息中心报告：单笔或者当日累计人民币……以上的现金交易。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以不按照规定报告大额交易和可疑交