2024年台山市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品【必.docxVIP

2024年台山市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品【必

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和职业操守

C.具有相应的金融知识和管理能力

D.以上都是

2.银行在办理个人贷款业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.风险控制原则

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取什么形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.形式自由

D.以上都可以

4.银行业金融机构在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守哪些规定？()

A.符合国家外汇管理规定

B.符合中国人民银行相关规定

C.符合国际惯例

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

6.银行业金融机构在开展金融创新业务时，应当遵循哪些原则？()

A.合规性原则

B.客户至上原则

C.风险可控原则

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.以上都是

8.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.及时、高效原则

C.客户至上原则

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.以上都是

10.银行业金融机构在开展金融业务时，应当如何保护消费者个人信息？()

A.依法收集、使用、处理个人信息

B.采取技术措施保障信息安全

C.加强内部管理，防止信息泄露

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立需要满足哪些要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式符合要求

D.合同主体资格合法

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行哪些内部管理职责？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期开展反洗钱风险评估

C.对可疑交易进行报告

D.对员工进行反洗钱培训

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构有哪些？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

14.银行业金融机构在客户服务中，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.客户至上原则

C.诚信原则

D.安全、高效、便捷原则

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务主要包括哪些？()

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.定期存款

D.活期存款

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当设立专门的__部门或者指定其他部门负责反洗钱工作。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，应当具有相应的__和民事行为能力。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为__亿元人民币。

19.在反洗钱工作中，金融机构应当对客户进行身份识别，并了解客户的__。

20.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者享有安全权、知情权、选择权、公平交易权、求偿权、__等权利。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立必须采取书面形式。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以不遵守反洗钱规定。()

A.正确B.错误

24.消费者在购买商品或接受服务时，有权要求经营者提供商品或服务的真实信息。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不予理睬。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)