年张家口市康保县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【综合.docxVIP

年张家口市康保县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【综合

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有大学本科以上学历

B.具有相关专业知识和业务经验

C.具有良好的品行和职业道德

D.以上都是

2.银行业消费者权益保护的基本原则包括哪些？()

A.公平、公正原则

B.诚信原则

C.依法合规原则

D.以上都是

3.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息披露制度

D.财务管理制度

4.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.诚实信用原则

C.客户至上原则

D.以上都是

5.银行业金融机构在开展业务时，应当如何保护客户个人信息？()

A.依法收集、使用客户个人信息

B.采取必要措施确保客户信息安全

C.不得泄露、篡改、毁损客户个人信息

D.以上都是

6.银行业金融机构在办理业务时，应当如何处理客户投诉？()

A.建立健全客户投诉处理机制

B.及时、公正地处理客户投诉

C.保护客户合法权益

D.以上都是

7.银行业金融机构在开展业务时，应当如何防范洗钱风险？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和尽职调查

C.定期开展反洗钱风险评估

D.以上都是

8.银行业金融机构在开展业务时，应当如何防范恐怖融资风险？()

A.建立健全反恐怖融资内部控制制度

B.加强客户身份识别和尽职调查

C.定期开展反恐怖融资风险评估

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展业务时，应当如何防范跨境洗钱和恐怖融资风险？()

A.加强跨境交易监测

B.建立跨境洗钱和恐怖融资风险评估机制

C.与境外金融机构建立信息共享机制

D.以上都是

10.银行业金融机构在开展业务时，应当如何防范网络金融犯罪？()

A.加强网络安全防护

B.建立健全网络安全管理制度

C.加强员工网络安全培训

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的基本条款？()

A.合同的标的

B.合同的数量

C.合同的质量

D.合同的履行期限

E.合同的违约责任

12.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于风险管理的流程？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监测

E.风险报告

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职前应当接受哪些审查？()

A.财务审查

B.资格审查

C.品行审查

D.业务能力审查

E.法律法规审查

14.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

E.保障消费者安全权

15.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些反洗钱规定？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.开展反洗钱培训和宣传

E.与境外金融机构建立信息共享机制

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其任职相适应的（）。

17.银行业消费者权益保护的基本原则之一是（），保障消费者在银行业务中的合法权益。

18.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循（），确保业务活动的合法性和合规性。

19.银行业金融机构在开展业务时，应当依法收集、使用客户个人信息，并采取必要措施确保客户信息安全，不得（）客户个人信息。

20.银行业金融机构在防范洗钱风险时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强（），定期开展反洗钱风险评估。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不经客户同意，将客户个人信息用于营销活动。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守反洗钱规定，因为反洗钱是政府部门的职责。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者权益保护法规定，消费者在银行业务中享有绝对的优先权。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理业务时，必须按照客户的要求，提供所有可