2025年证券从业《融资融券》真题.docxVIP

2025年证券从业《融资融券》真题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确选项，请将正确选项的代表字母填入题干括号内）

1.证券公司为客户办理融资融券业务，必须按照规定对客户进行信用评估，并以（）作为客户信用等级划分的主要依据。

A.客户的年龄

B.客户的资产规模

C.客户的信用状况

D.客户的交易经验

2.根据中国证监会相关规定，证券公司开展融资融券业务，其净资本与融资融券业务规模的比例不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.融资融券业务的维持担保比例是指客户信用账户内（）与总资产的比例。

A.融资买入金额

B.融券卖出证券价值

C.保证金余额

D.维持担保比例计算公式中的分子包括融资买入金额、融券卖出证券价值，以及客户信用账户中的现金，分母为客户信用账户中的总资产

4.当客户的维持担保比例低于（）时，证券公司应向其发送追加保证金通知。

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

5.下列关于标的证券卖出申报的描述，正确的是（）。

A.客户信用证券账户的证券卖出，只能申报卖出可充抵保证金证券。

B.客户信用证券账户的证券卖出，可以申报卖出全部证券，不受限制。

C.客户信用证券账户的证券卖出，其价格不得低于该证券当日收盘价。

D.客户信用证券账户的证券卖出，必须以证券公司指定席位进行。

6.证券公司对客户信用账户内的证券进行处分时，如果处置证券所得金额不足弥补其负债，不足部分应（）。

A.直接记入客户信用账户，继续用于担保

B.由证券公司承担损失

C.由客户自行承担额外赔偿责任

D.通知客户在规定期限内补足

7.融资融券业务中，客户信用账户内的（）可以用于担保融资融券交易。

A.证券公司自有资金

B.客户现金存款

C.不可充抵保证金的证券

D.第三方质押的财产

8.证券公司客户信用交易担保品权利行使的程序，一般包括（）等环节。

A.评估、通知、处置、结算

B.开户、申请、审批、交易

C.记账、核对、报告、查询

D.登记托管、划转、冻结、处置

9.下列关于融资买入申报的描述，错误的是（）。

A.融资买入的证券必须là标的证券。

B.客户信用账户必须有充足的维持担保比例。

C.融资买入金额不得超过客户信用额度。

D.融资买入申报无需缴纳保证金。

10.融资融券业务中，（）是指客户信用账户中的资产减去客户信用负债后的净额。

A.信用额度

B.保证金余额

C.维持担保比例

D.净资产

11.证券公司办理客户融资融券业务申请，应了解客户的（）等信息。

A.身份证明

B.资金来源

C.信用状况

D.上述所有

12.标的证券范围是指客户可以将其信用账户内的证券用于（）的证券。

A.融券卖出

B.融资买入

C.透支买卖

D.A和B

13.证券公司应当在每个（）向中国证券监督管理委员会派出机构报送融资融券业务运营报表。

A.交易日终了后

B.月度终了后

C.季度终了后

D.半年度终了后

14.客户信用证券账户不得用于从事（）等业务。

A.买卖标的证券

B.买卖非标的证券

C.信用交易担保品保管

D.参与证券交易资金划转

15.强制平仓是指证券公司按照规定对客户的信用证券账户采取的（）等措施。

A.暂停交易

B.冻结证券

C.卖出证券

D.A、B和C

16.融资融券业务中，客户不得以信用证券账户中的证券提供（）。

A.质押

B.担保

C.交易

D.出借

17.证券公司为客户开立信用证券账户前，应当核对客户的（）等信息是否真实、准确、完整。

A.开户申请资料

B.信用评估等级

C.交易经历

D.A和B

18.下列关于维持担保比例的描述，正确的是（）。

A.维持担保比例越高，客户面临的风险越大。

B.当维持担保比例低于平仓线时，证券公司必须立即强制平仓。