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2016年银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力课件(第二十章银行监管体制)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.我国银行业监管的机构是哪个？()

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国人民银行和中国银监会

D.中国证监会

2.银行监管的基本原则不包括以下哪项？()

A.法律法规原则

B.公平竞争原则

C.监管与自律相结合原则

D.保护投资者利益原则

3.以下哪项不属于银行监管的主要方法？()

A.风险监管方法

B.监管指标方法

C.监管法规方法

D.内部审计方法

4.银行监管的目的是什么？()

A.保护存款人利益

B.促进银行公平竞争

C.维护金融稳定

D.以上都是

5.银行监管的依据是什么？()

A.法律法规

B.政策指导

C.国际标准

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行监管的主要内容？()

A.银行机构监管

B.银行业务监管

C.银行市场准入监管

D.银行消费者权益保护

7.银行监管的独立性体现在哪些方面？()

A.独立的监管机构

B.独立的监管程序

C.独立的监管资源

D.以上都是

8.银行监管的透明度原则要求什么？()

A.监管政策公开

B.监管程序公开

C.监管结果公开

D.以上都是

9.银行监管的有效性体现在哪些方面？()

A.监管覆盖面广泛

B.监管手段有效

C.监管效果明显

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行监管的合规性原则？()

A.遵守法律法规

B.遵守行业自律规范

C.遵守内部规章制度

D.保护银行利益

二、多选题(共5题)

11.银行监管体制的类型主要包括哪些？()

A.单一机构监管体制

B.双重机构监管体制

C.三重机构监管体制

D.市场自律监管体制

12.银行监管的主要方法有哪些？()

A.风险监管方法

B.监管指标方法

C.监管法规方法

D.银行自我监管方法

13.银行监管的目的是什么？()

A.保护存款人利益

B.促进银行公平竞争

C.维护金融稳定

D.提高银行盈利能力

14.银行监管的原则包括哪些？()

A.法规性原则

B.公平性原则

C.实效性原则

D.自律性原则

15.银行监管的主要内容有哪些？()

A.银行机构监管

B.银行业务监管

C.银行市场准入监管

D.银行消费者权益保护

三、填空题(共5题)

16.我国银行监管的宗旨是维护银行业稳定，实现银行业健康发展，保护存款人和其他客户的合法权益，以及促进银行业公平竞争，其核心是保护存款人的利益。

17.银行监管体制按照监管机构的设置和监管权力的分配，可以分为单一机构监管体制、双重机构监管体制和三重机构监管体制。

18.银行监管的主要方法包括风险监管方法、监管指标方法和监管法规方法，其中风险监管方法强调对银行风险的识别、评估和控制。

19.银行监管的原则包括法律法规原则、公平竞争原则、监管与自律相结合原则以及保护投资者利益原则。

20.银行监管的目标之一是维护金融稳定，确保银行业在宏观经济中发挥其应有的作用，支持实体经济发展。

四、判断题(共5题)

21.银行监管体制的建立和完善是市场经济发展的必然要求。()

A.正确B.错误

22.银行监管的目的是为了提高银行的盈利能力。()

A.正确B.错误

23.银行监管的原则中，法律法规原则要求银行业务必须遵守国家法律法规。()

A.正确B.错误

24.银行监管机构可以随时进入任何银行进行检查，无需提前通知。()

A.正确B.错误

25.银行监管的透明度原则要求监管机构必须对监管活动进行公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行监管体制的演变过程及其主要特点。

27.银行监管的主要方法有哪些？请分别说明其含义和作用。

28.银行监管的目标有哪些？它们之间有什么关系？

29.什么是银行监管的法律法规原则？它在银行监管中扮演什么角色？

30.为什么银行监管的独立性对于维护金融稳定至关重要？

2016年银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力课件(第二十章银行监管体制)

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】我国银行业监管的机构是中国银监会。

2.