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2026年风险管理师职业资格认证考试重点含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题目：在风险评估过程中，以下哪项属于定量分析方法？（）

A.德尔菲法

B.情景分析法

C.敏感性分析

D.SWOT分析

答案：C

解析：敏感性分析属于定量分析方法，通过计算变量变化对目标的影响来评估风险。德尔菲法、情景分析和SWOT分析均属于定性方法。

2.题目：某公司因供应链中断导致生产停滞，该风险属于？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：C

解析：操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件导致的风险，供应链中断属于典型操作风险。

3.题目：巴塞尔协议III对银行资本充足率的要求，以下哪项表述正确？（）

A.Tier1资本至少占总资本的50%

B.Tier2资本必须高于Tier1资本

C.核心一级资本充足率不得低于4.5%

D.总资本充足率不得低于8%

答案：D

解析：巴塞尔协议III要求总资本充足率不得低于8%，核心一级资本充足率不得低于4.5%，Tier1资本要求更高。

4.题目：以下哪项不属于内部欺诈风险？（）

A.员工贪污

B.虚假交易

C.外部黑客攻击

D.授权不当

答案：C

解析：内部欺诈风险指由组织内部人员故意造成的损失，外部黑客攻击属于外部事件风险。

5.题目：企业在制定风险偏好时，应考虑的关键因素不包括？（）

A.行业竞争格局

B.股东期望

C.监管要求

D.员工满意度

答案：D

解析：风险偏好主要受行业竞争、股东期望和监管要求影响，员工满意度属于人力资源范畴。

6.题目：以下哪项是压力测试的主要目的？（）

A.评估历史业绩

B.模拟极端市场条件

C.优化投资组合

D.降低操作成本

答案：B

解析：压力测试通过模拟极端市场条件，评估企业在不利情况下的表现。

7.题目：企业采用风险转移策略时，常用工具不包括？（）

A.购买保险

B.转包合同

C.内部控制

D.期货合约

答案：C

解析：风险转移工具包括保险、转包合同和期货合约，内部控制属于风险控制范畴。

8.题目：某公司因汇率波动导致利润下降，该风险属于？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：B

解析：汇率波动属于市场风险，涉及市场价格变动。

9.题目：企业进行风险自评估时，以下哪项方法不属于常用工具？（）

A.风险矩阵

B.情景分析

C.专家访谈

D.统计建模

答案：D

解析：风险自评估常用工具包括风险矩阵、情景分析和专家访谈，统计建模多用于定量分析。

10.题目：监管机构对金融机构的风险管理要求，以下哪项表述错误？（）

A.必须建立全面风险管理框架

B.风险管理应与业务发展同步

C.风险报告必须每月提交

D.风险管理应覆盖所有业务领域

答案：C

解析：风险报告频率由企业决定，监管机构未强制要求每月提交。

二、多选题（共10题，每题2分）

1.题目：企业进行风险识别时，以下哪些方法属于常用工具？（）

A.流程图分析

B.问卷调查

C.查阅历史数据

D.德尔菲法

答案：A、B、C

解析：风险识别常用工具包括流程图分析、问卷调查和历史数据查阅，德尔菲法多用于定性评估。

2.题目：操作风险管理中，以下哪些属于关键控制措施？（）

A.职责分离

B.系统安全

C.员工培训

D.审计追踪

答案：A、B、C、D

解析：操作风险管理需通过职责分离、系统安全、员工培训和审计追踪等措施控制风险。

3.题目：企业进行风险计量时，以下哪些方法属于常用工具？（）

A.VaR模型

B.风险价值法

C.敏感性分析

D.情景分析

答案：A、B、C

解析：风险计量常用工具包括VaR模型、风险价值法和敏感性分析，情景分析多用于定性评估。

4.题目：金融市场风险管理的工具包括？（）

A.对冲

B.期权

C.保险

D.备用金

答案：A、B、D

解析：金融市场风险管理工具包括对冲、期权和备用金，保险多用于非金融风险。

5.题目：企业进行风险监控时，以下哪些指标属于关键监控内容？（）

A.风险敞口

B.报告期损益

C.控制有效性

D.市场波动率

答案：A、B、C

解析：风险监控需关注风险敞口、报告期损益和控制有效性，市场波动率属于外部环境因素。

6.题目：企业进行风险应对时，以下哪些策略属于常用工具？（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险接受

答案：A、B、C、D

解析：风险应对策略包括规避、降低、转移和接受。

7.题目：内部欺诈风险的主要特征包括？（）

A.隐蔽性强

B.发生频率高

C.损失规模大

D.难以预防

答案：