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2026年投资顾问职业资格考核要点详解

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题干：根据《证券法》（2024年修订版），投资顾问提供投资建议时，对客户的风险承受能力评估结果的有效期最长为（）。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

答案：C

解析：《证券法》第165条规定，投资顾问对客户的风险承受能力评估结果的有效期最长为1年，超过有效期需重新评估。

2.题干：某投资者在咨询投资顾问时表示，其投资期限为1年，主要目的是获取短期收益。投资顾问推荐了期限为3年的债券基金，此举违反了（）。

A.诚实信用原则

B.知情同意原则

C.合理配置原则

D.客户利益优先原则

答案：C

解析：合理配置原则要求投资建议与客户投资期限相匹配，推荐长期产品给短期投资者不符合该原则。

3.题干：某上市公司公告将进行重大资产重组，投资顾问基于内幕信息向客户推荐该股票并获利。这种行为违反了（）。

A.《证券法》第180条

B.《证券期货投资者适当性管理办法》第14条

C.《证券公司监督管理条例》第45条

D.《诚信守则》第8条

答案：A

解析：《证券法》第180条禁止证券从业人员利用内幕信息交易或建议他人交易。

4.题干：某投资者风险承受能力为保守型，投资顾问推荐了多只高风险股票，但未充分揭示风险。该行为可能违反了（）。

A.《证券公司监督管理条例》第36条

B.《投资者适当性管理办法》第9条

C.《证券法》第164条

D.《诚信守则》第12条

答案：B

解析：《投资者适当性管理办法》第9条要求投资建议与客户风险承受能力相匹配。

5.题干：某投资顾问在销售基金产品时，隐瞒了基金的关联销售费用，误导投资者购买。该行为违反了（）。

A.《证券法》第162条

B.《基金法》第22条

C.《诚信守则》第5条

D.《投资者适当性管理办法》第6条

答案：A

解析：《证券法》第162条禁止以不正当手段销售证券产品。

6.题干：客户在投资顾问指导下进行组合投资，投资顾问未充分告知客户可能存在的流动性风险。该行为违反了（）。

A.《证券法》第165条

B.《投资者适当性管理办法》第7条

C.《诚信守则》第10条

D.《证券公司监督管理条例》第37条

答案：B

解析：《投资者适当性管理办法》第7条要求充分揭示投资风险。

7.题干：某投资顾问在为客户制定投资方案时，未考虑客户的财务状况和投资目标，仅推荐高收益产品。该行为违反了（）。

A.《证券法》第163条

B.《投资者适当性管理办法》第11条

C.《诚信守则》第7条

D.《证券公司监督管理条例》第34条

答案：B

解析：《投资者适当性管理办法》第11条要求投资建议基于客户实际情况。

8.题干：某上市公司公告将进行股权激励计划，投资顾问未向客户充分说明股权激励的潜在影响，即推荐该股票。该行为违反了（）。

A.《证券法》第164条

B.《投资者适当性管理办法》第8条

C.《诚信守则》第9条

D.《证券公司监督管理条例》第38条

答案：A

解析：《证券法》第164条要求投资建议需充分揭示信息。

9.题干：某投资顾问在客户投诉时，未按规定记录并上报，而是私下解决。该行为违反了（）。

A.《证券法》第166条

B.《投资者适当性管理办法》第13条

C.《诚信守则》第11条

D.《证券公司监督管理条例》第39条

答案：C

解析：《诚信守则》第11条要求妥善处理客户投诉。

10.题干：某投资顾问在为客户推荐QFII基金时，未告知客户该产品的投资门槛和风险特征。该行为违反了（）。

A.《证券法》第163条

B.《投资者适当性管理办法》第10条

C.《诚信守则》第6条

D.《证券公司监督管理条例》第35条

答案：B

解析：《投资者适当性管理办法》第10条要求充分告知产品信息。

二、多选题（共10题，每题2分）

1.题干：投资顾问在提供投资建议时，应遵循以下哪些原则？（）

A.诚实信用原则

B.客户利益优先原则

C.合理配置原则

D.风险揭示原则

答案：A,B,C,D

解析：投资顾问需遵守《证券法》《投资者适当性管理办法》及《诚信守则》中的多项原则。

2.题干：客户投诉处理流程中，投资顾问应（）。

A.记录投诉内容

B.及时上报公司合规部门

C.私下解决以避免上报

D.告知客户处理进展

答案：A,B,D

解析：投诉需按规定流程处理，不得私下解决。

3.题干：投资顾问在推荐产品时，需考虑客户的哪些因素？（）

A.风险承受能力

B.投资期限

C.财务状况

D.投资目标

答案：A,B,C,D

解析：投资建议需全面评估客户情况。

4.题干：以下哪些行为属