2024年张家口市康保县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含.docxVIP

2024年张家口市康保县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的设立、变更、终止，应当经哪个机构批准？()

A.国务院银行业监督管理机构

B.省级人民政府银行业监督管理机构

C.市级人民政府银行业监督管理机构

D.银行业金融机构所在地银行业监督管理机构

2.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全什么制度？()

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.监事会制度

D.财务会计制度

3.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循什么原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.依法合规原则

D.保密原则

4.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得从事什么活动？()

A.与银行业务有关的经营活动

B.与银行业务无关的经营活动

C.与其所在机构有利害关系的经营活动

D.与其所在机构无利害关系的经营活动

5.银行业金融机构应当对客户信息进行保密，未经什么可以披露客户信息？()

A.客户同意

B.法律法规规定

C.监管机构要求

D.以上都可以

6.银行业金融机构发生信用危机时，国务院银行业监督管理机构可以采取什么措施？()

A.限制业务范围

B.暂停业务

C.接管或者促成机构重组

D.以上都可以

7.银行业金融机构应当定期向什么机构报送财务会计报告？()

A.国务院银行业监督管理机构

B.省级人民政府银行业监督管理机构

C.市级人民政府银行业监督管理机构

D.银行业金融机构所在地银行业监督管理机构

8.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守什么原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.依法合规原则

D.安全性、流动性、收益性原则

9.银行业金融机构在发放贷款时，应当遵循什么原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.依法合规原则

D.审慎经营原则

10.银行业金融机构违反法律法规，国务院银行业监督管理机构可以采取什么措施？()

A.警告、罚款

B.暂停业务、吊销许可证

C.撤销、接管

D.以上都可以

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构应当遵守的基本原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.收益性原则

D.公平竞争原则

E.客户至上原则

12.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()

A.无权发行金融债券

B.未经批准或者超越批准的范围向社会公众吸收存款

C.违反规定办理结算

D.违反规定提供担保

E.违反规定从事信托业务

13.银行业金融机构在风险管理中，应当建立和完善哪些机制？()

A.风险识别机制

B.风险评估机制

C.风险预警机制

D.风险控制机制

E.风险转移机制

14.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.依法收集、使用客户信息

B.不得非法收集、使用客户信息

C.加强客户信息安全管理

D.未经客户同意不得向第三方提供客户信息

E.定期更新客户信息

15.银行业金融机构在经营过程中，应当遵循哪些原则进行信息披露？()

A.客观性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

E.可理解性原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的颁布日期是______。

17.银行业金融机构应当遵守的审慎经营规则包括______、______、______等。

18.银行业金融机构对客户的信息进行保密，未经______可以披露客户信息。

19.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守______原则。

20.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循______原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，可以从事与其所在机构有利害关系的经营活动。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，必须按照客户的要求进行操作，即使这些要求违反了法律法规。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构应当定期向国务院银行业监督管理机构报送财务会计报告。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在吸收存款时，可以自行设定存款利率。()

A.正确