2022年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试题.docxVIP

2022年初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《银行业消费者权益保护法》，银行业消费者是指什么？()

A.在银行开设账户的客户

B.在银行有存款的客户

C.在银行有贷款的客户

D.所有与银行有交易的客户

2.以下哪项不属于银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.证券公司

D.保险公司

3.商业银行在办理存款业务时，应当向存款人出具什么？()

A.存款凭证

B.借据

C.贷款合同

D.收据

4.以下哪项不属于银行间同业拆借市场？()

A.国债回购市场

B.票据贴现市场

C.银行间同业拆借市场

D.股票市场

5.商业银行贷款损失准备金计提比例应当符合什么要求？()

A.根据贷款风险程度计提

B.根据贷款金额计提

C.根据贷款期限计提

D.根据贷款利率计提

6.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的合规经营原则？()

A.诚信经营

B.合规经营

C.安全经营

D.独立经营

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督管理银行业金融机构

B.管理银行业金融机构的资产

C.经营银行业金融机构的业务

D.监督管理银行业金融机构的从业人员

8.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.隐私保护

B.交易安全

C.价格公平

D.信贷审批

9.商业银行应当按照什么原则进行信息披露？()

A.及时性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.保密性原则

10.以下哪项不属于银行业金融机构的风险管理原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.分散性原则

D.可持续性原则

二、多选题(共5题)

11.根据《银行业消费者权益保护法》，银行业消费者享有哪些权利？()

A.知情权

B.自主选择权

C.公平交易权

D.依法求偿权

E.安全权

12.商业银行在以下哪些情况下可以拒绝提供金融服务？()

A.客户身份不明或者拒绝身份核实的

B.客户提供的资料不完整、不真实的

C.客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法行为的

D.客户拒绝配合反洗钱调查的

E.客户提供的交易资金来源不明的

13.银行业金融机构应当建立哪些内部控制制度？()

A.风险控制制度

B.合规管理制度

C.激励约束制度

D.信息安全管理制度

E.应急处置制度

14.银行业金融机构在以下哪些情况下应当立即报告国务院银行业监督管理机构？()

A.严重违反审慎经营规则的

B.被接管、重组或者被撤销的

C.发生重大风险的

D.无法正常经营或者停业的

E.需要临时救助的

15.以下哪些属于银行业金融机构的反洗钱内部控制措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立反洗钱内部审计制度

D.定期开展反洗钱培训和宣传教育

E.设立反洗钱专门机构或指定专人负责反洗钱工作

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.银行业消费者权益保护法规定，银行业消费者有权要求银行业金融机构提供真实、准确、完整的金融产品和服务信息。

18.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等。

19.银行业金融机构应当遵守的合规经营原则包括诚信经营、合规经营、安全经营和稳健经营。

20.银行业金融机构应当建立健全贷款损失准备金制度，按照贷款风险程度计提贷款损失准备金。

四、判断题(共5题)

21.银行业消费者在银行办理业务时，必须提供真实、准确的个人信息。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需对大额交易进行报告。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度应当完全符合国家法律法规的要求。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者在银行办理贷款业务时，有权了解贷款产品的全部费用和利率。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在发生重大风险时，应当立即向国务院银行业监督管理机构报告。()

A.正确