焦作市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案(预热.docxVIP

焦作市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案(预热

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业消费者权益保护的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平性原则

B.诚信原则

C.安全性原则

D.效率原则

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款人信用状况

B.贷款用途

C.贷款额度

D.贷款利率

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的经营原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.公平性原则

D.民族性原则

4.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法不符合《银行业消费者权益保护办法》的规定？()

A.建立健全投诉处理机制

B.及时回应客户投诉

C.拒绝客户查询投诉处理情况

D.公正处理客户投诉

5.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于其合规要求？()

A.遵守外汇管理法规

B.保障客户资金安全

C.未经授权擅自更改汇款信息

D.提高客户服务水平

6.以下哪项不属于银行内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监督检查

7.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项措施不属于其重点？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.纳税申报

8.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.利率风险

9.银行在开展互联网金融业务时，以下哪项不属于其风险管理内容？()

A.技术安全风险

B.法律合规风险

C.市场风险

D.财务风险

10.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同成立的条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同主体合格

D.合同签订时间

11.银行在发行金融债券时，以下哪项不属于其信息披露的要求？()

A.债券发行条件

B.债券发行价格

C.债券发行期限

D.债券发行人利润

二、多选题(共5题)

12.银行在开展反洗钱工作时，以下哪些措施属于其重点内容？()

A.加强客户身份识别

B.建立大额和可疑交易报告制度

C.加强内部控制和风险管理

D.实施客户分类管理

13.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素属于贷前调查的内容？()

A.贷款人信用记录

B.贷款用途的合理性

C.贷款人的收入水平

D.贷款担保的可靠性

14.以下哪些属于银行消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.透明原则

15.银行在发行金融债券时，以下哪些属于其信息披露的要求？()

A.债券发行条件

B.债券发行价格

C.债券发行期限

D.债券发行人的财务状况

16.银行在办理国际结算业务时，以下哪些属于其合规要求？()

A.遵守国际结算规则

B.保障交易安全

C.遵守外汇管理规定

D.确保资金流动效率

三、填空题(共5题)

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的经营活动承担责任。此条款规定了银行业金融机构董事、高级管理人员应尽的职责，其中对银行业金融机构的经营活动承担责任的是。

18.《中华人民共和国合同法》规定，依法成立的合同，自成立时生效。合同成立的时间通常以合同的__为准。

19.银行在办理个人贷款业务时，必须对贷款人的信用状况进行审查，这是为了防范贷款风险。信用审查通常包括对贷款人的__和__的审查。

20.反洗钱工作中，银行应当建立健全大额交易和__报告制度，以监测和预防洗钱活动。

21.银行在开展互联网金融业务时，应当遵守《中华人民共和国网络安全法》的相关规定，确保网络信息的安全。根据该法，网络运营者收集、使用个人信息，应当遵循__原则，不得泄露、篡改、毁损其收集的个人信息。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构的内部控制制度应当与业务发展规模和风险状况相适应。()

A.正确B.错误

23.银行在办理跨境汇款业务时，可以不遵守外汇管理规定。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者权益保护的基本原则中，安全性原则是指银行应当确保消费者的资金安全。()

A.正确B.错误

25.银行在开展反洗钱工作时，客户身份识别