2024年保定市蠡县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案.docxVIP

2024年保定市蠡县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构应当依法合规经营，以下哪项不属于银行业金融机构的经营原则？()

A.风险可控

B.依法合规

C.利益至上

D.公平竞争

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督银行机构合规经营

B.维护银行业秩序

C.直接参与银行业务

D.确保银行机构稳健运行

3.在银行业金融机构内部，以下哪项不属于消费者权益保护的内容？()

A.公平对待消费者

B.保障消费者信息保密

C.提供优质服务

D.强迫消费者购买产品

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事哪项业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖政府债券

D.投资股票

5.银行业金融机构在处理消费者投诉时，以下哪项做法是不正确的？()

A.建立健全投诉处理机制

B.及时回复消费者

C.推卸责任，拒绝解决问题

D.认真调查，妥善处理

6.以下哪项不属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.人力资源风险

7.银行业金融机构应当如何处理客户信息？()

A.任意公开客户信息

B.未经客户同意不得向第三方提供

C.仅在业务办理过程中使用

D.以上都对

8.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不属于反洗钱工作的要求？()

A.完善内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.从事高风险业务无需关注客户来源

D.做好客户交易记录

9.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.合规风险识别

B.合规风险评价

C.合规风险控制

D.合规风险追责

10.银行业金融机构在履行社会责任方面，以下哪项不是其应承担的责任？()

A.促进就业

B.保护环境

C.保障消费者权益

D.追求最大利润

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在开展业务时，以下哪些属于反洗钱工作的措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.完善内部控制制度

C.加强员工培训

D.严格客户交易记录

E.降低业务成本

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.监督银行机构合规经营

B.维护银行业秩序

C.直接参与银行业务

D.确保银行机构稳健运行

E.处理银行机构破产清算

13.银行业金融机构在处理消费者投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.建立健全投诉处理机制

B.及时回复消费者

C.推卸责任，拒绝解决问题

D.认真调查，妥善处理

E.不允许消费者进行现场投诉

14.银行业金融机构风险管理的主要内容包括哪些？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.系统风险

15.银行业金融机构在履行社会责任方面，以下哪些是应承担的责任？()

A.促进就业

B.保护环境

C.保障消费者权益

D.追求最大利润

E.贡献社会公益

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当与中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制，实施

17.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户进行

18.银行业金融机构应当建立健全消费者投诉处理机制，并在

19.银行业金融机构应当遵循审慎经营原则，确保

20.银行业金融机构应当依法保护客户信息，未经客户同意不得向第三方提供

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规，不得利用职务上的便利谋取不正当利益。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构可以不建立反洗钱内部控制制度。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在处理消费者投诉时，可以不公开处理结果。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的合规风险是指因违反法律法规而可能导致的损失。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在开展业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的职责。

27.什