2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库附答案(优.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库附答案(优

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于个人贷款的基本原则？()

A.安全性原则

B.实质性原则

C.公平性原则

D.效率性原则

2.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，以下哪种账户不得办理存取现金？()

A.一类账户

B.二类账户

C.三类账户

D.四类账户

3.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构在办理业务时，应当充分尊重银行业消费者的哪些权利？()

A.知情权、选择权、公平交易权

B.知情权、选择权、安全保障权

C.知情权、公平交易权、安全保障权

D.知情权、选择权、安全保障权、隐私权

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.投资业务

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.证券市场

D.电信行业

6.银行业金融机构在办理信用卡业务时，对持卡人透支额度进行控制的主要目的是什么？()

A.提高银行收益

B.防范信用风险

C.促进消费增长

D.扩大市场份额

7.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于要式合同？()

A.口头合同

B.书面合同

C.电子合同

D.录音合同

8.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪项不属于其反洗钱和反恐怖融资的义务？()

A.实施客户身份识别

B.实施客户身份核实

C.实施可疑交易报告

D.实施资金来源审查

9.根据《中华人民共和国侵权责任法》，以下哪种侵权行为属于一般侵权行为？()

A.重大过失侵权

B.故意侵权

C.无过错侵权

D.过错推定侵权

10.银行业金融机构在办理业务时，以下哪项不属于其合规管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.实质性原则

D.适应性原则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当遵守的资产负债比例管理指标包括以下哪些？()

A.流动性比率

B.存贷比

C.资本充足率

D.净资本比率

12.在银行个人存款业务中，以下哪些情况可能导致银行承担违约责任？()

A.银行未按约定时间支付存款本金

B.银行泄露存款人信息

C.银行未按约定支付利息

D.存款人提前支取存款未支付违约金

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的以下哪些行为属于违规行为？()

A.高风险投资

B.违规放贷

C.隐匿、伪造、篡改或者毁损财务会计报表、报表附注、财务会计报告

D.违反审慎经营规则

14.在办理银行贷款业务时，以下哪些信息属于个人贷款申请的基本资料？()

A.身份证明

B.收入证明

C.婚姻状况证明

D.房产抵押物证明

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形构成合同无效？()

A.以欺诈手段订立合同

B.以胁迫手段订立合同

C.以合法形式掩盖非法目的

D.损害社会公共利益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

17.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的基本目标是防止利用其业务为洗钱活动提供资金过境、转移或汇兑。

18.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，个人人民币银行结算账户按照功能分为一、二、三类。

19.《银行业消费者权益保护办法》规定，银行业消费者在办理业务时，享有知情权、选择权、公平交易权等。

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵循反洗钱和反恐怖融资的相关法律法规，实施客户身份识别和可疑交易报告。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以不进行信用评估。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，口头合同与书面合同具有同等法律效力。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者在办理业务时，若认为其合法权益受到侵害，可以直接向人民法院提起诉讼。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理业务时，必须将所有交易记录永久保存。()

A.正确B.错误

25.反洗钱和反恐怖融资工作是银行业金