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2026年合规性知识培训与考试大纲

一、单选题（共20题，每题2分，共40分）

1.题干：根据《中华人民共和国网络安全法》，以下哪项行为属于非法获取计算机信息系统数据？

A.通过公开渠道下载已发布的公开数据

B.在获得授权后访问公司内部数据库

C.利用黑客技术侵入竞争对手的系统窃取数据

D.向第三方咨询行业通用数据报告

答案：C

解析：非法获取计算机信息系统数据是指未经授权侵入系统或使用非法手段窃取数据，选项C符合定义。

2.题干：某上市公司未按规定披露关联交易，依据《上市公司信息披露管理办法》，该公司可能面临以下哪种处罚？

A.暂停上市资格

B.罚款50万元以下

C.没收违法所得

D.责令整改并通报批评

答案：D

解析：未按规定披露关联交易属于轻微违规，通常处以通报批评和整改，罚款等更严重处罚需情节严重。

3.题干：根据《个人信息保护法》，以下哪种情形下企业可以不经用户同意收集其生物识别信息？

A.为验证用户身份而采集指纹

B.为提供个性化推荐服务而采集面部数据

C.为商业广告目的而采集虹膜信息

D.为安全监控目的而采集视频人脸信息

答案：A

解析：在获得用户明确同意或符合法律规定的特定情形（如安全验证）下可收集生物识别信息，选项A属于合法情形。

4.题干：某企业员工利用职务便利泄露公司商业秘密，依据《反不正当竞争法》，该员工可能承担的法律责任不包括？

A.赔偿损失

B.被公司解除劳动合同

C.被追究刑事责任

D.被行业协会列入黑名单

答案：D

解析：法律责任主要包括经济赔偿、劳动处分和刑事追责，行业黑名单属于自律措施，非法律强制责任。

5.题干：跨境传输个人数据时，若目的国无数据保护法律，企业应采取以下哪种措施？

A.禁止传输

B.与目的国政府协商豁免

C.签订标准合同条款

D.仅传输非敏感数据

答案：C

解析：无法律保护时，可通过标准合同条款（SCCs）等机制降低风险，其他选项或不可行或非首选。

6.题干：根据《商业银行法》，以下哪项行为属于洗钱高风险交易？

A.单笔100万元人民币现金存取

B.为个人客户办理跨境汇款

C.为企业客户开具大额发票

D.为政府机构代理资金划转

答案：A

解析：大额现金交易属于洗钱红线，银行需加强尽职调查，其他选项虽需关注但未必属于高风险。

7.题干：某电商平台要求用户必须提供身份证号才能注册，依据《电子商务法》，该平台可能违反了？

A.用户实名制要求

B.数据最小化原则

C.信息安全保护义务

D.竞争公平原则

答案：B

解析：仅因注册强制收集身份证号可能违反数据最小化原则，应仅收集必要信息。

8.题干：根据《证券法》，上市公司信息披露的“及时性”要求是指？

A.重大事件发生后3日内披露

B.重大事件发生后2小时内披露

C.重大事件发生后5个工作日内披露

D.重大事件发生后10个工作日内披露

答案：B

解析：重大且紧急的信息需“即时披露”，通常要求2小时内，其他选项适用于非紧急事件。

9.题干：某企业员工伪造财务报表骗取贷款，依据《刑法》，该行为可能构成？

A.欺诈罪

B.贷款诈骗罪

C.虚报注册资本罪

D.非法经营罪

答案：B

解析：以骗取贷款为目的的财务造假属于贷款诈骗罪，其他选项与情形不符。

10.题干：根据《数据安全法》，关键信息基础设施运营者未按规定进行数据分类分级，可能面临？

A.警告

B.罚款100万元以下

C.停止相关业务

D.责令改正并通报

答案：C

解析：关键基础设施未履行数据安全义务可能被责令停止相关业务，处罚较重。

11.题干：某医疗机构未对电子病历进行加密存储，依据《网络安全法》，该机构可能违反了？

A.数据备份规定

B.数据传输要求

C.数据安全保护义务

D.数据共享协议

答案：C

解析：未加密存储属于数据安全措施缺失，违反了安全保护义务。

12.题干：根据《反垄断法》，以下哪种行为属于经营者达成垄断协议？

A.两家公司合并市场份额超过30%

B.限制向特定客户供货

C.公开宣布降价促销

D.建立行业联盟

答案：B

解析：限制交易行为属于垄断协议，其他选项或属于正常竞争或非协议行为。

13.题干：某银行客户投诉其个人信息被泄露，依据《个人信息保护法》，该银行应在多少小时内响应？

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.10个工作日

答案：A

解析：个人投诉需“及时响应”，通常要求24小时内启动处理。

14.题干：根据《刑法》，非法经营外汇可能构成？

A.非法经营罪

B.洗钱罪

C.走私罪

D.欺诈罪

答案：A

解析：无许可经营外汇属于非法经营罪范畴。

15.题干：某企业通