2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷.docxVIP

2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业消费者权益保护的核心原则是什么？()

A.诚信原则

B.公平原则

C.安全原则

D.便捷原则

2.银行理财产品销售文件主要包括哪些内容？()

A.产品说明书、风险揭示书、服务协议

B.产品说明书、合同、收据

C.产品说明书、宣传材料、销售记录

D.产品说明书、收益证明、客户签字

3.以下哪项不属于银行业反洗钱的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期开展反洗钱培训

C.禁止员工参与非法金融活动

D.增加客户交易手续费

4.商业银行开展代理保险业务时，下列哪项不属于其权利？()

A.收取代理手续费

B.提供保险咨询服务

C.控制保险产品销售数量

D.向保险公司推荐客户

5.银行业金融机构应当对哪些人进行反洗钱和反恐怖融资的培训？()

A.高级管理人员

B.中层管理人员

C.基层员工

D.所有员工

6.银行业金融机构在开展业务过程中，以下哪项行为可能构成洗钱行为？()

A.收集客户身份信息

B.对大额交易进行报告

C.接受现金存款

D.跨境转账

7.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的主要内容？()

A.风险评估与控制

B.激励机制管理

C.内部审计

D.信息技术安全管理

8.银行业消费者投诉处理过程中，以下哪项行为不符合规定？()

A.在规定时限内处理投诉

B.保密消费者个人信息

C.鼓励消费者提供证据

D.对不合理投诉进行拒绝

9.银行业金融机构应当如何进行客户身份识别？()

A.仅凭客户提供的身份证件

B.核实客户提供的身份信息与实际情况是否一致

C.对高风险客户不进行身份识别

D.仅对个人客户进行身份识别

10.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪项措施不属于反洗钱和反恐怖融资要求？()

A.对跨境交易进行监测

B.建立跨境交易报告制度

C.限制客户跨境交易额度

D.对所有客户进行风险评估

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在处理客户投诉时应遵循的原则包括哪些？()

A.公正公平

B.诚信原则

C.及时处理

D.保护隐私

E.客户至上

12.根据《反洗钱法》，以下哪些属于可疑交易报告的情形？()

A.客户身份不明确

B.客户资金来源不明

C.异常的账户活动

D.客户交易对手不明确

E.客户交易资金流向不明

13.银行业金融机构内部控制的基本要素包括哪些？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

14.银行理财产品销售时，以下哪些文件必须向客户提供？()

A.产品说明书

B.风险揭示书

C.服务协议

D.收益预期表

E.退出机制说明

15.银行业金融机构在开展跨境业务时，应遵守的反洗钱和反恐怖融资规定包括哪些？()

A.建立客户身份识别制度

B.进行客户尽职调查

C.跨境交易报告制度

D.高风险地区和客户名单监控

E.加强内部控制

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营管理中的重大事项作出决策，并保证其决策与银行经营目标相一致。这一规定体现了银行业金融机构的哪项基本原则？

17.在银行业金融机构开展反洗钱工作时，对于客户身份识别，应遵循‘了解你的客户’的原则，即对客户的身份信息进行核实，并持续关注客户的交易行为。这一原则的英文表述为：

18.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在收到投诉之日起一定期限内答复客户。根据《银行业消费者权益保护办法》，该期限为：

19.银行业金融机构在开展跨境业务时，对于涉及高风险国家和地区的客户，应当加强哪些方面的审查？

20.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保内部控制制度得到有效执行。内部控制制度的核心内容之一是：

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以拒绝客户的投诉请求，只要在规定时限内答复即可。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，对于所有客户都必须进行严格的风险评估。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者权益保护的核心原则是银行业金融机构的利益优先。()

A.正确