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金融服务协议（理财2025年）

甲方（金融机构）：

法定代表人/授权代表：

住所：

统一社会信用代码/营业执照号：

联系电话：

电子邮箱：

乙方（客户）：

姓名/名称：

住所/注册地址：

统一社会信用代码/身份证号码：

联系电话：

电子邮箱：

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚信的基础上，经友好协商，就乙方委托甲方提供金融服务事宜，达成如下协议：

第一条服务概述

甲方同意根据乙方的需求，提供包括但不限于理财顾问服务、综合理财服务以及特定理财产品的销售服务（以下简称“服务”）。具体服务内容以本协议约定及双方后续确认的文件为准。

第二条服务对象与资格

甲方提供的服务对象为具有完全民事行为能力、能够独立承担民事责任的自然人、法人或其他组织。乙方确认具备相应的投资能力和风险承受能力，并已按照甲方要求完成必要的身份识别和尽职调查。

第三条产品/方案描述

如甲方向乙方提供具体理财产品或理财方案，应向乙方充分、清晰地说明产品的以下要素：

（一）产品名称及性质；

（二）投资目标、投资范围及策略；

（三）风险等级及主要风险揭示；

（四）预期收益率（非保证收益）；

（五）产品期限或存续期限；

（六）费用结构，包括认购/申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费、业绩报酬等，及计算方式和支付时间；

（七）产品说明书约定的其他重要事项。

甲方应确保向乙方提供的产品信息真实、准确、完整、清晰，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

第四条适当性义务

甲方在提供本协议项下服务前，应按照监管规定要求，充分了解乙方的身份信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等基本情况，并采用合格的工具或方法对乙方的风险承受能力进行评估。甲方应根据评估结果，遵循将合适的产品销售给合适的客户的理念，向乙方推荐风险等级符合乙方风险承受能力或双方另有约定的产品或服务。甲方应保留客户信息记录和风险承受能力评估结果，以备查验。

第五条双方权利与义务

甲乙双方权利义务如下：

（一）甲方权利与义务：

1.有权按照本协议约定及相关服务标准向乙方收取服务费用。

2.有权要求乙方提供真实、准确、完整的身份、财务及投资相关信息，并保留相关资料。

3.应履行适当性义务，确保向乙方推荐的产品或服务与乙方的风险承受能力相匹配。

4.应按照约定向乙方进行信息披露，包括但不限于产品净值、投资运作情况、市场风险提示、政策法规变化等。

5.应采取有效措施保障乙方信息和资金安全。

6.应按照约定履行投资管理或其他服务职责，勤勉尽责。

7.应妥善保管与乙方服务相关的资料，并在约定的期限内或根据法律法规要求予以提供。

8.应遵守相关法律法规和监管规定，维护乙方合法权益。

（二）乙方权利与义务：

1.有权了解本协议约定的服务内容、产品信息、费用标准、风险等级等。

2.有权要求甲方履行告知义务，对提供的理财服务及产品进行充分了解。

3.有权获得与其风险承受能力相适应的服务和产品推荐。

4.应向甲方提供真实、准确、完整的身份信息、财务信息、投资经验、投资目标及风险承受能力评估问卷所需信息，并对信息的真实性、准确性、完整性负责。

5.应按照本协议约定按时足额缴纳服务费用及其他应付费用。

6.应对基于其真实意思表示的投资决策负责，并自行承担由此产生的投资风险。

7.应配合甲方进行客户身份识别、风险评估、尽职调查等合规要求。

8.不得利用甲方提供的服务从事任何违法违规活动，如洗钱、恐怖融资等。

第六条费用与结算

（一）乙方在享受本协议项下服务或购买理财产品时，应承担以下费用（具体费用标准及支付方式以产品说明书或双方约定为准）：

1.认购/申购费；

2.赎回费；

3.销售服务费；

4.管理费；

5.托管费；

6.业绩报酬；

7.其他根据服务内容或产品性质产生的费用。

（二）费用计算方式、支付时间和支付账户应在相关费用条款中明确约定。

（三）乙方应按照约定及时足额支付相关费用。甲方应在收到费用后，按照约定向乙方支付理财产品的本金及收益（非保本非保息型产品，甲方不承诺保本保息，投资风险由乙方自行承担）。

第七条风险揭示

甲方应向乙方充分揭示所提供产品或服务涉及的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律政策风险、交易对手风险、声誉风险等。甲方应确保乙方在签署本协议或购买产品前已获得充分的风险揭示，并应乙方要求提供详细的风险说明书。乙方确认已阅读并理解本协议及产品相关文件中的风险揭示内容，知悉并自行承担投资风险。

第八条期限与终止

（一）本协议的期限自双方签字或盖章