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错那县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案(综合

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当设立什么机构，负责银行业务的合规管理？()

A.风险控制部门

B.合规管理部门

C.监事会

D.财务管理部门

2.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式。以下哪项不属于要约的内容？()

A.标的物的名称

B.数量

C.付款方式

D.合同编号

3.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的反洗钱规定？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱风险评估

C.对客户身份进行实名认证

D.提供匿名金融服务

4.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经哪个机构批准？()

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.商业银行总行

D.地方政府

5.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规的风险

B.违反内部控制制度的风险

C.违反市场规则的风险

D.违反职业道德的风险

6.《中华人民共和国担保法》规定，担保物权的设立以什么为前提？()

A.担保合同的成立

B.担保物的交付

C.担保人的意思表示

D.担保登记的完成

7.以下哪项不属于银行业金融机构的操作风险？()

A.信息系统故障风险

B.内部欺诈风险

C.法律风险

D.自然灾害风险

8.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全什么制度，以防范和化解风险？()

A.风险控制制度

B.内部控制制度

C.反洗钱制度

D.风险预警制度

9.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的消费者权益保护规定？()

A.公平、公正、公开的服务原则

B.保障消费者知情权和选择权

C.收取不合理费用

D.提供优质服务

10.《中华人民共和国证券法》规定，证券交易必须公开、公平、公正，以下哪项不属于证券交易的禁止行为？()

A.上市公司披露虚假信息

B.证券公司操纵市场

C.投资者合法合规交易

D.证券公司内幕交易

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到以下哪些要求？()

A.总资本与风险加权资产之比不得低于8%

B.核心资本与风险加权资产之比不得低于4%

C.普通贷款损失准备充足率不得低于100%

D.非风险资产与风险加权资产之比不得低于100%

12.银行业金融机构在反洗钱方面应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行实名认证

C.定期进行反洗钱风险评估

D.对可疑交易进行报告

13.以下哪些属于银行业金融机构的信用风险？()

A.债务人违约风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要条款包括哪些？()

A.标的物的名称

B.数量

C.质量要求

D.争议解决方式

15.银行业金融机构在风险管理中，应关注哪些方面的风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币____元。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应将报告内容同时报送____和____。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取____和____的方式。

19.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循____原则，确保银行业务的合规性。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当具备相应的____和____。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的注册资本必须由实缴资本构成。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事和高级管理人员可以同时担任其他金融机构的董事或高级管理人员。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理反洗钱业务时，可以拒绝提供客户身份信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在签订合同时，可以不遵循公平、公正、公开的原则。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在发生