矿区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案【巩固.docxVIP

矿区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案【巩固

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行业从业人员在处理客户业务时，应当遵循的原则是？()

A.客户至上原则

B.风险控制原则

C.合规经营原则

D.谨慎经营原则

2.银行在开展业务时，以下哪项不属于禁止行为？()

A.洗钱

B.高风险业务

C.合规经营

D.内部交易

3.银行业从业人员在工作中发现内部管理存在问题，应如何处理？()

A.私下解决

B.报告上级

C.隐瞒不报

D.自行纠正

4.银行业从业人员在对外提供信息时，以下哪种做法是正确的？()

A.隐瞒重要信息

B.无需核实信息真实性

C.严格按照规定提供信息

D.随意篡改信息

5.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪种态度是正确的？()

A.漠不关心

B.责任推诿

C.积极主动

D.拖延处理

6.银行业从业人员在开展业务时，以下哪种行为是不当的？()

A.诚实守信

B.保守秘密

C.损害客户利益

D.维护银行形象

7.银行业从业人员在工作中遇到法律纠纷，以下哪种做法是正确的？()

A.私下和解

B.依法维权

C.放弃权益

D.等待上级指示

8.银行业从业人员在开展业务时，以下哪种行为是不合规的？()

A.严格遵守规定

B.勤勉尽职

C.误导客户

D.诚实守信

9.银行业从业人员在处理客户关系时，以下哪种做法是正确的？()

A.强迫客户购买产品

B.主动了解客户需求

C.忽视客户反馈

D.损害客户利益

二、多选题(共5题)

10.银行业从业人员在履行职责时，应当遵守以下哪些职业道德规范？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.合规经营

E.团队合作

11.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.保证银行资产的安全完整

B.提高银行经营效率

C.防范和化解金融风险

D.提高服务质量

E.促进银行持续发展

12.银行业从业人员在处理业务时，以下哪些行为是违反职业操守的？()

A.接受客户馈赠

B.保持职业谨慎

C.向客户推荐不适合的产品

D.保守客户秘密

E.侵占客户资金

13.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全风险管理体系

B.加强内部审计监督

C.实施风险控制措施

D.定期进行风险评估

E.遵守国家相关法律法规

14.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.耐心倾听客户意见

B.及时回应客户需求

C.积极寻求解决方案

D.避免责任推诿

E.事后跟踪服务

三、填空题(共5题)

15.银行业从业人员的职业操守要求其必须遵守法律法规，不得参与任何违法活动，这是基于对银行行业和客户利益的保护。

16.银行业金融机构在内部控制中，应当建立健全的__，以实现风险的有效识别、评估、控制和监督。

17.银行业从业人员在处理客户信息时，必须遵循__原则，确保客户信息的安全和保密。

18.银行业金融机构应当定期对从业人员进行__，提高其合规意识和业务能力。

19.银行业从业人员在开展业务时，应当遵循__原则，确保业务活动的公平、公正。

四、判断题(共5题)

20.银行业从业人员在处理业务过程中，可以接受客户的正常馈赠。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的内部控制主要目的是为了提高银行的经营效率。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员在处理客户投诉时，可以拖延处理时间。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构对外提供的信息必须真实、准确、完整。()

A.正确B.错误

24.银行业从业人员在发现内部管理问题时，应当自行解决，无需向上级报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业从业人员在职业操守方面应当遵循的基本原则。

26.什么是银行业金融机构的风险管理体系？它包含哪些主要内容？

27.银行业从业人员在处理客户投诉时应遵循哪些原则？

28.银行业金融机构在内部控制中，如何进行风险控制？

29.银行业从业人员在对外提供信息时，应如何确保信息的真实性和准确性？

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