2024年保定市曲阳县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(黄金.docxVIP

2024年保定市曲阳县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(黄金

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的适用范围是什么？()

A.仅适用于商业银行

B.仅适用于政策性银行

C.适用于所有银行业金融机构

D.仅适用于国有银行

2.银行在办理结算业务时，对存款人账户余额不足支付的，应如何处理？()

A.按照支付顺序支付

B.按照支付金额大小支付

C.按照账户开户时间先后支付

D.按照客户要求支付

3.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件有哪些？()

A.当事人意思表示一致，且不违反法律或社会公共利益

B.当事人意思表示一致，且已交付标的物

C.当事人意思表示一致，且已支付对价

D.当事人意思表示一致，且已签订书面合同

4.银行在办理个人贷款业务时，对贷款人的收入证明有何要求？()

A.必须是正式工作单位的工资单

B.可以是任何形式的收入证明

C.必须是税后收入证明

D.可以是自雇者的银行流水

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应承担哪些义务？()

A.仅需对大额交易进行报告

B.对所有交易进行报告

C.对可疑交易进行报告

D.不需对任何交易进行报告

6.银行在办理国际结算业务时，应如何处理汇率风险？()

A.不得进行任何汇率风险管理

B.仅可采取固定汇率方式结算

C.可采取外汇远期合约等方式进行汇率风险管理

D.仅可采取即期汇率结算

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的经营范围包括哪些？()

A.仅限于吸收公众存款、发放贷款

B.仅限于办理国内外结算业务

C.包括吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算业务等

D.仅限于代理保险业务

8.银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度有何规定？()

A.由银行根据持卡人信用状况自行确定

B.由中国人民银行统一规定

C.由持卡人自行设定

D.由银行和持卡人协商确定

9.根据《中华人民共和国证券法》，证券交易市场的主要职能是什么？()

A.仅为证券发行提供场所

B.仅为证券交易提供场所

C.为证券发行和交易提供场所，并监督证券市场

D.仅监督证券市场

10.银行在办理票据贴现业务时，对贴现利率有何规定？()

A.由中国人民银行统一规定

B.由银行根据市场情况自行确定

C.由贴现双方协商确定

D.由中国人民银行和银行共同确定

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为属于洗钱犯罪？()

A.通过金融机构转移资金

B.使用虚假身份证明开立账户

C.购买或持有非法所得的资产

D.与非法活动有关的资金往来

12.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款审批？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入水平

C.贷款用途

D.贷款期限

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同解除的情形有哪些？()

A.当事人协商一致解除合同

B.当事人一方违约导致合同无法履行

C.因不可抗力致使合同无法履行

D.当事人一方未按合同约定履行主要义务

14.银行在办理国际结算业务时，以下哪些风险需要关注？()

A.汇率风险

B.政治风险

C.信用风险

D.操作风险

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的负债业务包括哪些？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算业务

D.买卖金融产品

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉银行业务，并且具备必要的（）。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取（）形式，合同成立。

18.银行在办理个人贷款业务时，对贷款人的收入证明要求真实、完整，收入证明上应当载明（）。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱（）。

20.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（）人民币元。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员可以由监管部门直接任命。()

A.正确B.错误

22.在银行办理结算业务时，只要存款账户余额充足，就可以随时支取。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立必须要有书面形式。(