2023银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组单.docxVIP

2023银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组单

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的职业

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担什么责任？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

4.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，以下哪项说法是正确的？()

A.要约是一方发出的，承诺是一方发出的

B.要约是一方发出的，承诺可以由任何第三方发出

C.要约和承诺都只能由当事人发出

D.要约和承诺可以由任何第三方发出

5.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.财务顾问业务

C.贷款业务

D.代理业务

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是违法的？()

A.对客户身份进行审查

B.对可疑交易进行报告

C.未经批准，泄露客户信息

D.对客户身份进行保密

7.以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.存款业务

D.结算业务

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

9.以下哪项不属于银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受哪些监管？()

A.中国人民银行的监管

B.中国银行业监督管理委员会的监管

C.中国证券监督管理委员会的监管

D.中国保险监督管理委员会的监管

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管措施包括以下哪些？()

A.监督检查

B.风险评估

C.行政处罚

D.强制措施

12.以下哪些属于银行个人贷款业务的审查内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的收入水平

D.贷款申请人的婚姻状况

13.商业银行的中间业务主要包括以下哪些？()

A.结算业务

B.财务顾问业务

C.贷款业务

D.代理业务

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取以下哪些措施？()

A.对客户进行身份识别

B.对交易进行监测

C.对可疑交易进行报告

D.对客户信息进行保密

15.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担行政责任、刑事责任和__。

17.商业银行的中间业务是指不构成商业银行的__，但能够给商业银行带来非利息收入的业务。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别和验证，采取的措施包括核对客户的身份证明文件和__。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容__。

20.商业银行的资本充足率不得低于__%，核心资本充足率不得低于__%。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，只能承担行政责任。()

A.正确B.错误

22.商业银行的负债业务主要包括存款业务、贷款业务和证券投资。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别和验证后，可以不采取任何措施。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国合同法》规定，承诺的内容必须与要约的内容完全一致，否则承诺无效。()

A.正确B.错误

25.商业银行的注册资本越高，其资本充足率就越高。(