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2011年度经营计划书

2011年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面:一是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一支高素质的管理团队；三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制定本经营计划书.

一、2011年经营方针

在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发展趋势的基础上，公司确定2011年的经营方针为:灵活策略赢市场,扩大规模增实力，加强管理保利润。

经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方针展开、贯彻和执行。

二、2011年的经营目标

（一）核心经营目标

2011年，公司的核心经营目标是：

（1）收入及利润指标：

年度贷款利息及中间业务收入4861。01万元，其中，XX公司完成利息收入3369。11万元,XX公司完成中间业务收入1491.90万元；年度税后利润（净利润)3480。11万元，税后利润率71.59%，资产回报率34。80％，其中，XX公司完成净利润2144。17万元,XX公司完成净利润1335.94万元。

（2）呆（坏）账总额：

年度呆(坏）账总额控制在资金总额的0。5％以内,按年度可用资金15000万元计算，年度呆(坏）账总额不得超过75万元。

在核心经营目标中,利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营质量的量化指标，也是评价和考核经营团队的“核心之核”。

（二）收入及净利润目标细分

收入目标分解表

(单位：万元，人民币）

分类项目年度

目标第一

季度第二

季度第三

季度第四

季度

按责任中心分解XXXX3369。11370.61857.141012。321129.04

XXXX1491。90194.36405.60439。78452.17

合计4861.01564。971262。741452.101581。21

进度比100%11。6%25。98%29。87％32.60%

累计进度比100%11。6%37.58%67。40%100%

净利润目标分解表

（单位：万元，人民币）

分类项目年度第一第二第三第四

目标季度季度季度季度

按责任中心分解XXXX2144.17204.53596。00639.29704.35

XXXX1335.94163.92371。18404。47396.38

合计3480。11368。45967。181043.761100.73

进度比100%10。59％27.79%29。99%31。63%

累计进度100%10。59%38.38％68.37%100％

三、主要经营策略

2011年，公司立足XX区的基础上，向主城九区逐步扩大影响范围,扩大实质客户群，大幅提升各项收入。为此，公司将2011年确定为“市场拓展年，在适量投放广告的基础上，充分利用银行、工商、税务等资源，建立目标客户群,有针对性地开展市场营销、发展客户、争取业务.市场营销方面，公司将采取下列措施：

1．全公司必须以市场为导向，以营销为龙头开展经营和管理活动。公司制订各项营销政策，鼓励公司全体员工参与营销工作。

2．市场营销部和风险管理部必须积极整合各项资源，在2011年上半年，采取一切措施，集中精力做好XX区内企业客户群的开发和业务拓展工作。

四、实现目标的保障措施

（一)资金保障

为全面完成公司各项预算，在公司注册资金10000万元基础上，计划于2011年4月初向银行申请融资5000万元,同时从5月份开始启动“委托贷款”业务，全年力争完成2000万元的委托贷款业务.

（二）人力资源及后勤保障

市场拓展，人才引进起着至关重要的作用。为此,必须从以下四个方面做好人力资源管理工作:

1．加快人才引进：以公司目标责任为基础，加快市场营销部人员的引进和补充，确保市场营销部、风险管理部用人需求；建立人才激励机制，保证引进人才“进得来、用得上、留得住、”，2011年3月底前，全部紧缺岗位人员应该补充齐全；建立人员淘汰和人才储备机制和计划,在2011年6月31日前完成全部员工的试用期考核及定岗,将应淘汰更换人员全部淘汰完毕，将储备人才全部引进到位.

2．加强教育训练：建立培训体系，以素质培训为核心,对公司员工进行系统的培训,提升员工职业和经营素质。

3．建立合理的分配体系：建立起对外具有竞争性、对内具有公平性、对员工具有激励性