县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》预测试题(附答案及.docxVIP

县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》预测试题(附答案及

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业消费者权益保护的基本原则是什么？()

A.诚信原则

B.公平原则

C.透明原则

D.以上都是

2.银行在办理业务时，以下哪项不属于客户身份识别的要求？()

A.识别客户身份

B.识别客户交易目的

C.识别客户受益所有人

D.识别客户职业

3.以下哪项不属于银行业反洗钱工作的内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.开展反洗钱宣传教育

D.承担税收征管职责

4.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉

B.限期回复，积极处理

C.只接受书面投诉

D.不得公开处理结果

5.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的依据？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的工作稳定性

D.贷款申请人的婚姻状况

6.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.网络安全风险

7.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的情形？()

A.客户交易与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符

B.客户的资金来源或者资金用途不符合相关法律法规

C.客户交易频繁且交易金额较大

D.客户要求以匿名方式进行交易

8.银行在办理跨境业务时，以下哪项不属于反洗钱和反恐融资的要求？()

A.识别客户身份

B.了解客户交易目的

C.限制客户交易额度

D.建立风险控制体系

9.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要措施？()

A.建立健全消费者权益保护制度

B.加强消费者教育

C.提高服务质量

D.限制银行盈利

10.银行在办理理财产品业务时，以下哪项不属于销售适当性原则的要求？()

A.了解客户风险承受能力

B.评估理财产品风险等级

C.限制客户购买理财产品

D.提供充分的产品信息

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.保障消费者个人信息安全

B.公平对待消费者

C.保障消费者合法权益

D.提高银行业服务水平

12.银行在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全内部控制制度

B.识别客户身份

C.了解客户交易目的

D.建立风险管理体系

13.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立投诉处理机制

B.限期回复

C.积极处理

D.保护客户隐私

14.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定

B.违反内部规章制度

C.操作失误

D.法律诉讼

15.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款审批？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的职业

三、填空题(共5题)

16.《银行业消费者权益保护法》规定，银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，明确（）的消费者权益保护职责。

17.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户进行身份识别时，应当核实客户的有效身份证件，并登记（）。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照规定向国务院银行业监督管理机构报送（）。

19.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对借款人的信用记录、（）等情况进行审查。

20.银行业金融机构应当建立客户投诉处理制度，明确（），并在接到投诉后及时进行核查和处理。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份识别和交易监测工作可以仅限于开户环节。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当对客户个人信息保密，不得泄露给任何第三方。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理跨境业务时，可以不进行反洗钱和反恐融资的审查。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的信用记录。()

A.正确B.错误

25.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构对客户投诉的处理期限为3个月。()

A.正确B.错误