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2024年淮阳县理财规划师之二级理财规划师考试题库精品【含答案】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划中的风险管理方法？()

A.保险规划

B.投资组合分散

C.财务杠杆

D.预算管理

2.在制定退休规划时，以下哪个因素不是影响退休金需求的主要因素？()

A.预期寿命

B.退休前收入水平

C.通货膨胀率

D.子女教育支出

3.以下哪种投资产品适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票

B.债券

C.混合型基金

D.杠杆式交易

4.在计算客户的财务自由点时，以下哪个不是必须考虑的支出项目？()

A.居住费用

B.食品费用

C.医疗保险费用

D.旅游费用

5.以下哪种资产配置策略适合追求稳健收益的投资者？()

A.高比例股票投资

B.高比例债券投资

C.股票与债券平衡配置

D.全部投资于黄金

6.在为客户进行遗产规划时，以下哪个工具不是常用的遗产转移工具？()

A.遗嘱

B.保险

C.信托

D.股票

7.以下哪种保险产品主要用于保障家庭经济支柱的意外身故风险？()

A.意外伤害保险

B.健康保险

C.寿险

D.养老保险

8.在理财规划中，以下哪个不是衡量投资组合风险收益特性的指标？()

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.股息率

D.雷特曼比率

9.以下哪个不是影响个人信用评分的因素？()

A.信用账户使用情况

B.信用卡还款记录

C.教育背景

D.工作稳定性

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是理财规划中常见的财务目标？()

A.退休规划

B.购房规划

C.教育规划

D.医疗保险规划

E.紧急储备金规划

11.以下哪些因素会影响个人投资组合的预期回报？()

A.投资期限

B.市场利率

C.投资者风险承受能力

D.投资组合的分散程度

E.政府政策

12.在制定家庭预算时，以下哪些属于固定支出？()

A.房贷还款

B.水电网费

C.食品支出

D.休闲娱乐支出

E.子女教育费用

13.以下哪些是理财规划中资产配置的考虑因素？()

A.投资者的年龄和风险承受能力

B.投资期限

C.投资目标和预期收益

D.资产的流动性需求

E.市场波动性

14.以下哪些措施可以提升客户的财务安全？()

A.建立紧急储备金

B.购买保险产品

C.定期进行财务审计

D.增加投资组合的分散度

E.控制消费和避免负债

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在为客户进行退休规划时，通常会考虑客户的退休年龄、退休前的收入水平以及退休后的生活费用等因素，以确保客户在退休后能够维持

16.在投资组合管理中，通常将投资风险分为系统风险和非系统风险，其中

17.个人信用评分中的信用账户使用情况通常包括信用卡使用情况、贷款还款记录等，良好的

18.在制定家庭预算时，建议将至少

19.理财规划师在为客户进行遗产规划时，会考虑客户的

四、判断题(共5题)

20.在理财规划中，投资组合的多元化可以完全消除市场风险。()

A.正确B.错误

21.个人信用评分的信用账户使用情况仅指信用卡的使用情况。()

A.正确B.错误

22.理财规划师在为客户进行遗产规划时，客户的子女数量是唯一需要考虑的因素。()

A.正确B.错误

23.退休规划中的财务自由点是指客户不再需要工作的收入水平。()

A.正确B.错误

24.在制定家庭预算时，所有支出都应该详细记录以便进行监控和调整。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述理财规划师在为客户进行退休规划时，如何评估客户的退休需求。

26.在投资组合管理中，如何通过资产配置来降低风险？

27.请解释什么是财务杠杆，以及它在理财规划中的作用。

28.在为客户进行遗产规划时，理财规划师需要考虑哪些法律和税务问题？

29.请说明如何帮助客户建立紧急储备金，以及紧急储备金的重要性。

2024年淮阳县理财规划师之二级理财规划师考试题库精品【含答案】

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】财务杠杆是指利用借款等外部资金进行投资，从而放大投资回报的方法，不属于风险管理范畴。

2.【答案】D

【解析】子女教育支