2025年综合类-理财规划师(二级)-助理理财规划师(三级)历年真题摘选带答.docxVIP

2025年综合类-理财规划师(二级)-助理理财规划师(三级)历年真题摘选带答

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.制定客户的财务规划

B.提供投资建议

C.协助客户处理税务问题

D.推销理财产品

2.在理财规划中，以下哪种资产配置策略最有利于分散风险？()

A.将所有资金投入股票市场

B.将所有资金投入债券市场

C.将资金分散投资于股票、债券、货币市场等多种资产

D.仅投资于房地产

3.以下哪项不属于影响个人退休规划的财务因素？()

A.个人收入水平

B.消费习惯

C.投资风险偏好

D.养老金制度

4.以下哪种保险产品属于人寿保险？()

A.意外险

B.医疗险

C.寿险

D.财产险

5.在制定投资组合时，以下哪种方法不适用于风险控制？()

A.风险分散

B.风险对冲

C.定期调整投资组合

D.不考虑市场波动

6.以下哪种情况最可能导致个人财务危机？()

A.收入稳定，支出合理

B.收入不稳定，支出过高

C.收入稳定，支出合理

D.收入高，支出低

7.以下哪种投资策略最适用于追求长期稳定的投资回报？()

A.加权平均法

B.定投法

C.股票市场投资

D.投机性交易

8.以下哪种情况最有利于提高个人信用评分？()

A.频繁申请信用卡并使用额度

B.逾期还款

C.按时还款，保持良好的信用记录

D.拒绝使用信用卡

9.在理财规划中，以下哪种方法不适用于应对通货膨胀？()

A.投资于股票市场

B.投资于房地产

C.投资于固定收益类产品

D.通货膨胀保值债券

10.以下哪种情况最可能影响客户的投资决策？()

A.客户的年龄和职业

B.市场利率变化

C.客户的财务状况

D.投资产品的风险等级

二、多选题(共5题)

11.理财规划师在为客户制定退休规划时，需要考虑以下哪些因素？()

A.客户的预期寿命

B.客户的退休金来源

C.客户的退休生活期望

D.宏观经济环境

E.投资市场的波动

12.以下哪些属于个人财务状况分析的内容？()

A.收入分析

B.支出分析

C.储蓄分析

D.债务分析

E.投资分析

13.在制定投资组合时，以下哪些策略有助于降低风险？()

A.分散投资

B.定期调整投资组合

C.风险对冲

D.选择低风险投资产品

E.避免市场波动

14.以下哪些因素会影响保险产品的选择？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的年龄和健康状况

C.客户的家庭责任

D.保险产品的费用和保障范围

E.宏观经济状况

15.以下哪些是理财规划师提供服务的对象？()

A.个人客户

B.家庭客户

C.企业客户

D.政府机构

E.非营利组织

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在为客户制定退休规划时，首先要了解客户的退休目标，包括预计退休年龄、退休后期望的生活方式和每年需要的退休收入等。

17.在投资组合管理中，风险与收益是成正比的，一般而言，为了追求较高的收益，投资者需要承担较高的风险。

18.在进行个人财务分析时，理财规划师会帮助客户制定预算，以控制支出，提高财务效率。

19.保险是理财规划中一个重要的组成部分，其主要目的是为客户提供风险保障，避免因意外事件导致的财务损失。

20.在制定投资计划时，理财规划师会考虑客户的投资期限，一般而言，投资期限越长，投资策略越倾向于选择风险较高的资产。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师只需关注客户的财务状况，无需考虑其个人生活目标和价值观。()

A.正确B.错误

22.在投资组合中，所有资产都应该分散投资，以降低风险。()

A.正确B.错误

23.保险产品只能提供风险保障，不能为投资者带来投资回报。()

A.正确B.错误

24.客户的财务状况分析应该只包括收入和支出，无需考虑储蓄和债务。()

A.正确B.错误

25.理财规划师在制定投资策略时，应该完全避免市场波动。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在为客户制定退休规划时，需要考虑的主要因素。

27.如何评估客户的投资风险承受能力？

28.在制定投资组合时，如何实现资产配置