2024年三明市尤溪县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附完整.docxVIP

2024年三明市尤溪县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附完整

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.金融租赁公司

2.2.银行业金融机构应当对客户进行身份识别，以下哪项不属于客户身份识别的要素？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的职业

C.客户的资金来源

D.客户的交易目的

3.3.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.信息报告

D.保密措施

4.4.银行业金融机构在办理跨境人民币结算业务时，以下哪项说法是错误的？()

A.应当遵守国家关于跨境人民币结算的规定

B.可以使用多种货币进行结算

C.应当进行客户身份识别和交易监测

D.可以不进行反洗钱审查

5.5.以下哪项不属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱培训和宣传

C.定期开展反洗钱自评估

D.不得泄露客户信息

6.6.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行非现场监管

7.7.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的内部控制制度？()

A.风险管理制度

B.合规管理制度

C.信息技术管理制度

D.人力资源管理

8.8.以下哪项不属于银行业金融机构应当采取的合规管理措施？()

A.建立合规管理制度

B.开展合规培训和宣传

C.定期进行合规风险评估

D.不得与合规风险相关的业务

9.9.以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的信息披露制度？()

A.定期披露财务会计报告

B.披露重大事项

C.披露董事、监事、高级管理人员变动

D.不得披露客户信息

10.10.以下哪项不属于银行业金融机构应当履行的消费者权益保护义务？()

A.公平对待消费者

B.保障消费者信息安全

C.提供优质服务

D.不得收取不合理费用

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些行为属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息报告

D.建立反洗钱内部控制制度

E.开展反洗钱培训和宣传

12.2.银行业金融机构在办理下列哪些业务时，应当进行客户身份识别？()

A.开户业务

B.信用卡业务

C.贷款业务

D.代收代付业务

E.外汇业务

13.3.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的监督管理措施？()

A.现场检查

B.非现场监管

C.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

D.罚款

E.停业整顿

14.4.银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.风险管理制度

B.合规管理制度

C.信息技术管理制度

D.内部审计制度

E.人力资源管理制度

15.5.以下哪些属于银行业金融机构应当履行的消费者权益保护义务？()

A.公平对待消费者

B.保障消费者信息安全

C.提供优质服务

D.保障消费者合法权益

E.不得收取不合理费用

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，并按照规定报告其经营活动和财务状况，报告的频率是每__个月。

17.银行业金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，应当收集客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并核实客户身份信息，以下文件中，__不属于有效身份证件。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括__。

19.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，应当至少每__年进行一次。

20.银行业金融机构在开展跨境人民币结算业务时，应当遵守国家关于跨境人民币结算的__。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，对客户的身份信息负有保密义务。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查可以不提前通知。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反