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M外贸公司贸易融资应用案例分析

目录

M外贸公司贸易融资应用案例分析1

1.1M外贸公司融资现状1

1.1.1M外贸公司背景简介1

1.1.2M外贸公司融资结构2

1.1.3M外贸公司融资问题3

1.2M外贸公司贸易融资优化4

1.2.1M外贸公司贸易融资优化措施4

1.2.2M外贸公司贸易融资效果评估6

1.3M外贸公司贸易融资建议6

1.3.1提升公司队伍建设6

1.3.2打造电子商务平台7

1.1M外贸公司融资现状

1.1.1M外贸公司背景简介

M外贸公司成立于2015年4月，迄今为止已运营5年多。注册地址位于云

南省玉溪市，经营范围主要是货物出口，包括：菜、水果、花卉；其余经营包

括：种植、收购、分拣、冷藏、包装销售和干鲜农产品加工销售，注册资本为

1000万兀人民币。对外贸易对象主要是东南亚国家，如泰国、马来西亚、越南

等。M公司经营多年，与上下游公司关系良好，公司管理正规，在行业内具有良

好的信用记录，M公司近三年出口额如表5-1所示。

表5-1M外贸公司近三年出口额

Tab.5-1Mforeigntradecompanyfinancingstructure

年度出口额（万元）

20172600

20182900

20193800

数据来源：根据M外贸公司资料整理

随着原料及加工厂自身综合成本的上升，部分种植园和加工厂为了保证交货

时间和产品质量，将其半年制的付款方式改为季度制，给公司的现金流带来了很

大压力。M公司的融资用途是由该公司的产品特点所决定的，主要是采购菜、

水果以及花卉等农产品原材料，维持农地、果园、干鲜加工厂的运营等。M外贸

公司还增加了所需的农产品原材料的储备量，以提高生产能力，加快交货速度,

这就要求公司能够有配套的设施保存新鲜农产品，并且提高干鲜加工厂的生产效

率，这使得公司对于资金的需求量越来愈大。

1.1.2M外贸公司融资结构

目前，M公司的销售额虽然还处在上升趋势，但是因为国内和国际市场的变

化，使得M公司面临的国际竞争日趋激烈，该公司面临着订单增速放缓以及客

户流失的问题。M公司2019年以前一直采取扩张战略，不再仅仅局限于干鲜加

工产业或者是初级原料生产产业，而是开始大力建设和开发自主品牌，逐步扩大

产品线，并不断更新设备，并在国内与国外建立分销渠道，M外贸公司的资金需

求也不断增加。

虽然M公司经营状况良好，但每个月物流公司集中收款的时候，公司仍在

焦头烂额地四处筹款。到2020年疫情爆发时，国外物资短缺，业务规模随之扩

大，M公司的压力也越来越大，数次下来，公司不敢再接新单，严重影响了公司

的发展。除上述情况外，M公司的部分客户延长了它们的付款期限，还因为收汇

和结汇之间存在一定的时间间隔，这就导致M公司面临比较大的资金周转压力,

从整体上看，M公司目前存在着较大的融资需求。

根据对M公司实地调研和深入访谈发现，按照企业金融成长理论来说，M

公司融资问题一直是制约公司长远发展的一个重要因素。2015年M公司还处于

创立阶段，M公司在这一阶段主要是靠自有资金来获得企业的融资，那时M公

司属于内源融资阶段。之后几年公司业务不断发展，才开始逐渐引入外源融资,

但也是浅尝辄止，除了抵押了一部分加工设备,其余外源融资只能用来短期应急。

表5-2M外贸公司2019年融资结构

Tab.5-2Mforeigntradecompanyfinancingstructurein2019