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基金从业资格练习题《证券投资基金》基础练习及答案

一、选择题

1.以下哪项不是证券投资基金的特点？

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.高收益、低风险

答案：D

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全等特点。基金的收益和风险水平取决于其投资标的，并非必然是“高收益、低风险”，例如股票型基金风险较高，货币市场基金收益相对较低。

2.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.股票型基金和债券型基金

C.主动型基金和被动型基金

D.公募基金和私募基金

答案：A

解析：依据运作方式的不同，基金可分为开放式基金与封闭式基金。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。B项是按投资对象分类；C项是按投资理念分类；D项是按募集方式分类。

3.基金份额申购采用（）原则。

A.已知价

B.未知价

C.协商定价

D.集合竞价

答案：B

解析：我国开放式基金的申购赎回价格是未知价交易原则。投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。

4.以下哪种基金通常不收取申购和赎回费？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

答案：C

解析：货币市场基金的申购和赎回通常不收取费用，或仅收取极低的费用。而股票型基金、债券型基金和混合型基金一般都会根据持有时间长短收取不同档次的申购费和赎回费。

5.ETF的申购和赎回对价是（）。

A.现金

B.一篮子股票

C.债券

D.基金份额

答案：B

解析：ETF（交易型开放式指数基金）最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。

二、填空题

1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由（基金管理人）托管，（基金管理人）管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

答案：基金托管人，基金管理人

2.基金管理人的最主要职责是（负责基金资产的投资运作），以实现基金份额持有人利益最大化。

答案：负责基金资产的投资运作

3.封闭式基金的交易价格主要受（市场供求关系）的影响，可能出现溢价或折价交易的现象。

答案：市场供求关系

4.开放式基金的基金份额总额在基金合同期限内（不固定），可以根据基金合同的约定进行申购或者赎回。

答案：不固定

5.基金净值公告主要包括（基金资产净值）、（基金份额净值）和（基金份额累计净值）等信息。

答案：基金资产净值，基金份额净值，基金份额累计净值

三、判断题

1.契约型基金依据基金公司章程设立，具有法人资格。（）

答案：错

解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金不具有法人资格。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益，具有法人资格。

2.LOF基金既可以在交易所挂牌交易，也可以通过基金管理人及其代销机构进行申购赎回。（）

答案：对

解析：LOF（上市开放式基金）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

3.基金销售机构在销售基金时，应当坚持投资人利益优先原则，保障投资人的合法权益。（）

答案：对

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

4.基金托管人的首要职责是负责基金资产的投资运作。（）

答案：错

解析：基金托管人的首要职责是安全保管基金资产。基金管理人负责基金资产的投资运作。

5.基金的风险一定低于股票。（）

答案：错

解析：基金的风险水平取决于其投资组合的构成。例如，一些高风险的股票型基金或杠杆型基金，其风险可能接近甚至高于某些个股。而债券型基金或货币市场基金的风险通常低于股票。因此，不能一概而论说基金的风险一定低于股票。

四、解答题

1.简述开放式基金与封闭式基金的主要区别。

答案：开放式基金与封闭式基金的主要区别如下：

（1）基金规模的可变性不同：开放